La loi de Lexington supprime-t-elle les collections?

Ces sociétés comprennent PGX Holdings, qui possède le marketing progrexion, les téléservices progrestiques, les efolks et CreditRepair.com. Les téléservices de marketing progrexion et de progrexion fournissent du marketing et d’autres services à Heath PLLC, qui fait des affaires en tant que droit Lexington.

Lexington Law Credit Repair Review (2023)

Marquer. Huntley est un investisseur immobilier, un avocat, un écrivain de finance personnelle, un auteur, un père, un homme de plein air, un voyageur spontané et sera toujours fidèle de Padres.
Mis à jour le 6 janvier 2023
Examiné par Steve Rogers
Revue par: Steve Rogers tous les articles →
Steve Rogers est écrivain et éditeur professionnel depuis plus de 30 ans, spécialisé dans les finances personnelles, l’investissement et l’impact des tendances politiques sur les marchés financiers et les finances personnelles.
Le contenu Finmasters est gratuit. Lorsque vous achetez via des liens de référence sur notre site, nous gagnons une commission. Divulgation de l’annonceur

Loi Lexington

Lexington Law est depuis longtemps une ressource populaire pour les personnes qui n’ont pas le temps de réparer leur propre crédit. Lexington Law a été accusé de facturation illégale et de pratiques de marketing trompeuses par le Consumer Financial Protection Bureau, soulevant de sérieuses questions sur les pratiques commerciales de l’entreprise.

Avantages

Vous embauchez un cabinet d’avocats

Outils d’éducation étendus

Options de plan multiples

Les inconvénients

«C-» avec BBB

Procès du gouvernement en attente

Éthique commerciale douteuse

Coûts de plan élevé

Lexington Law est l’une des sociétés de réparation de crédit les plus importantes et les plus populaires depuis de nombreuses années. En 2019, le Consumer Financial Protection Bureau a poursuivi le droit de Lexington pour la facturation illégale et les pratiques de marketing trompeuses, ce qui soulève des questions sur l’intégrité de l’entreprise. Voici ce que vous devez savoir.
Lexington Law est depuis longtemps une ressource populaire pour les personnes qui ont peu de connaissances sur le crédit ou qui n’ont pas le temps de réparer leur propre crédit. L’entreprise fait la publicité et est bien connue en ligne
Cette réputation a été ébranlée par un procès fédéral faisant de graves allégations concernant les pratiques de marketing de Lexington Law et sur les pratiques de facturation qui sont répandues dans l’industrie de la réparation de crédit.
Dans cette revue, nous examinerons les avantages et les inconvénients de Lexington Law.
Dans cette revue:
– Lexington Law est-il légitime?
– Procès de 2019 contre Lexington Law
– Que couverture des services de réparation de crédit de Lexington Law?
– Qu’est-ce que la loi de Lexington ne couvre pas?
– Combien coûte la loi de Lexington?
– À quoi s’attendre après votre inscription
– Coordonnées de Lexington Law
– Comment puis-je annuler les membres de Lexington Law en ligne
– Alternatives de la loi de Lexington

Les meilleures alternatives à la loi de Lexington
Nous avons sélectionné 3 entreprises en fonction des performances historiques, du rapport qualité-prix, des avis des clients et des prix de l’industrie.

Qui est la loi Lexington?

Lexington Law a commencé à offrir des services de réparation de crédit en 1991. Il s’agit d’un véritable cabinet d’avocats et opère comme une DBA pour John C. Heath, avocat en droit, PLLC.
De nombreuses sociétés de réparation de crédit sont venues au cours des 25 dernières années, mais Lexington Law a été un fidèle dans l’industrie de la réparation de crédit. Cependant, cette longévité ne vient pas nécessairement avec la meilleure réputation.
Le Better Business Bureau (BBB) ​​note le cabinet d’avocats Lexington un «C-» avec plus de 700 plaintes déposées au cours des trois dernières années. Les plaintes incluent des suréproïnations sur les gains de cote de crédit, l’échec de l’obtention des résultats et la surcharge des services.
Si vous envisagez un service de réparation de crédit, vous avez probablement une question principale: la loi de Lexington peut-elle supprimer les paiements en retard, les comptes de recouvrement, les reprises et les demandes de votre rapport de crédit?
La vraie réponse est «peut-être.“ Aucune entreprise de réparation de crédit ne peut garantir qu’ils peuvent supprimer les entrées négatives de votre rapport de crédit, Et il n’y a aucun moyen d’obliger un bureau de crédit à supprimer une entrée négative de votre rapport de crédit. Ce succès dépend de chaque compte spécifique et des circonstances qui l’entourent. Il n’y a aucune assurance.

La loi lexington fonctionne-t-elle?

Lexington Law affirme qu’il a supprimé plus de 80 millions d’éléments négatifs des rapports de crédit à la consommation depuis 2004.
Bien que ce nombre soit définitivement impressionnant, vous pouvez le faire vous-même aussi efficacement avec l’aide d’articles comme «Comment puis-je contester une entrée de rapport de crédit».

Lexington Law envoie des lettres d’intervention aux créanciers et conteste les lettres aux agences de crédit au nom de leurs clients. Les clients peuvent profiter des services juridiques suivants dans les États sélectionnés:
– Litiges et services généraux
– La garde des enfants
– La faillite
– Divorce
– Défense pénale
– Droits de propriété et d’eau
– Défense DUI
– Sélectionnez des cas de bono

Ce qui les rend différents?

Les outils d’éducation de Lexington Law sont parmi les meilleurs offerts dans l’industrie de la réparation de crédit.
Ils traitent également des communications de harcèlement des sociétés de collections et des créanciers, qui est un service standard fourni par la plupart des sociétés de réparation de crédit. Cependant, Lexington Law a plus de ressources et de levier en tant que réel cabinet d’avocats.

La loi de Lexington supprime-t-elle les collections?

Ces sociétés comprennent PGX Holdings, qui possède le marketing progrexion, les téléservices progrestiques, les efolks et CreditRepair.com. Les téléservices de marketing progrexion et de progrexion fournissent du marketing et d’autres services à Heath PLLC, qui fait des affaires en tant que droit Lexington.

Lexington Law Credit Repair Review (2023)

Marquer. Huntley est un investisseur immobilier, un avocat, un écrivain de finance personnelle, un auteur, un père, un homme de plein air, un voyageur spontané et sera toujours fidèle de Padres.

Mis à jour le 6 janvier 2023

Examiné par Steve Rogers

Revue par: Steve Rogers tous les articles →

Steve Rogers est écrivain et éditeur professionnel depuis plus de 30 ans, spécialisé dans les finances personnelles, l’investissement et l’impact des tendances politiques sur les marchés financiers et les finances personnelles.

Le contenu Finmasters est gratuit. Lorsque vous achetez via des liens de référence sur notre site, nous gagnons une commission. Divulgation de l’annonceur

Loi Lexington

Lexington Law est depuis longtemps une ressource populaire pour les personnes qui’T a le temps de réparer leur propre crédit. Lexington Law a été accusé de facturation illégale et de pratiques de marketing trompeuses par le Consumer Financial Protection Bureau, soulevant de sérieuses questions sur l’entreprise’s pratiques commerciales.

Efficacité

Réputation

Avantages

Vous embauchez un cabinet d’avocats

Outils d’éducation étendus

Options de plan multiples

Les inconvénients

«C-» avec BBB

Procès du gouvernement en attente

Éthique commerciale douteuse

Coûts de plan élevé

Lexington Law est l’une des sociétés de réparation de crédit les plus importantes et les plus populaires depuis de nombreuses années. En 2019, le Consumer Financial Protection Bureau a poursuivi le droit de Lexington pour la facturation illégale et les pratiques de marketing trompeuses, soulevant des questions sur l’entreprise’s intégrité. Ici’s ce que vous devez savoir.

Lexington Law est depuis longtemps une ressource populaire pour les personnes qui ont peu de connaissances du crédit ou de Don’T a le temps de réparer leur propre crédit. L’entreprise fait la publicité et est bien connue en ligne

Cette réputation a été ébranlée par un procès fédéral faisant de sérieuses allégations concernant Lexington Law’S Pratiques de marketing et sur les pratiques de facturation qui sont répandues dans l’industrie de la réparation de crédit.

Dans cette revue, nous’Je regarde les avantages et les inconvénients de Lexington Law.

Dans cette revue:

• Lexington Law est-il légitime?
• Procès de 2019 contre Lexington Law
• Que couverture des services de réparation de crédit de Lexington Law?
• Qu’est-ce que la loi de Lexington ne couvre pas?
• Combien coûte la loi de Lexington?
• À quoi s’attendre après votre inscription
• Coordonnées de Lexington Law
• Comment puis-je annuler les membres de Lexington Law en ligne
• Alternatives de la loi de Lexington

Les meilleures alternatives à la loi de Lexington

Nous avons sélectionné 3 entreprises en fonction des performances historiques, du rapport qualité-prix, des avis des clients et des prix de l’industrie.

Qui est la loi Lexington?

Lexington Law a commencé à offrir des services de réparation de crédit en 1991. Il s’agit d’un véritable cabinet d’avocats et opère comme une DBA pour John C. Heath, avocat en droit, PLLC.

De nombreuses sociétés de réparation de crédit sont venues au cours des 25 dernières années, mais Lexington Law a été un fidèle dans l’industrie de la réparation de crédit. Cependant, cette longévité ne fait pas’t nécessairement avec la meilleure réputation.

Le Better Business Bureau (BBB) ​​note le cabinet d’avocats Lexington A ‘C-‘ avec plus de 700 plaintes déposées au cours des trois dernières années. Les plaintes incluent des suréproïnations sur les gains de cote de crédit, l’échec de l’obtention des résultats et la surcharge des services.

Si vous envisagez un service de réparation de crédit, vous avez probablement une question principale: la loi de Lexington peut-elle supprimer les paiements en retard, les comptes de recouvrement, les reprises et les demandes de votre rapport de crédit?

La vraie réponse est ‘peut être.’ Aucune société de réparation de crédit ne peut garantir qu’ils peuvent supprimer les entrées négatives de votre rapport de crédit, Et il n’y a aucun moyen d’obliger un bureau de crédit à supprimer une entrée négative de votre rapport de crédit. Ce succès dépend de chaque compte spécifique et des circonstances qui l’entourent. Il n’y a aucune assurance.

La loi lexington fonctionne-t-elle?

Lexington Law affirme qu’il a supprimé plus de 80 millions d’éléments négatifs des rapports de crédit à la consommation depuis 2004.

Bien que ce nombre soit définitivement impressionnant, vous pouvez le faire vous-même aussi efficacement avec l’aide d’articles comme ‘Comment puis-je contester une entrée de rapport de crédit’.

Lexington Law envoie des lettres d’intervention aux créanciers et conteste les lettres aux agences de crédit au nom de leurs clients. Les clients peuvent profiter des services juridiques suivants dans les États sélectionnés:

• Litiges et services généraux
• La garde des enfants
• La faillite
• Divorce
• Défense pénale
• Droits de propriété et d’eau
• Défense DUI
• Sélectionnez des cas de bono

Ce qui les rend différents?

Loi Lexington’Les outils d’éducation sont parmi les meilleurs offerts dans l’industrie de la réparation de crédit.

Ils traitent également des communications de harcèlement des sociétés de collections et des créanciers, qui est un service standard offert par la plupart des sociétés de réparation de crédit.

Le poids qui vient avec votre entreprise de réparation de crédit en tant que cabinet d’avocats légitime, perçu ou réel, est définitivement séduisant aux consommateurs.

Procès de 2019 contre Lexington Law

Lexington Law et CreditRepair.com sont bien connus dans l’industrie pour des tactiques de marketing agressives. Ces sociétés sont des entités étroitement liées, des parties d’un groupe complexe d’entités axée sur les services de réparation de crédit.

Ces sociétés comprennent PGX Holdings, qui possède le marketing progrexion, les téléservices progrestiques, les efolks et CreditRepair.com. Les téléservices de marketing progrexion et de progrexion fournissent du marketing et d’autres services à Heath PLLC, qui fait des affaires en tant que droit Lexington.

Le 2 mai 2019, le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) a déposé une plainte contre “PGX Holdings, Inc. (PGX Holdings), et ses filiales Progrexion Marketing, Inc. (Progrexion Marketing), Progrexion Teleservices, Inc. (Progrexion Teleservices), Efolks, LLC (EFOLKS) et CreditRepair.Com, Inc. (CreditRepair.com), et John C. Heath, avocat en droit, PLLC (Heath PLLC), D / B / A Lexington Law Firm ou Lexington Law”.

Malgré la structure des entreprises complexes, ces entités semblent faire efficacement partie de la même entreprise. La plainte indique que:

Heath PLLC est un cabinet d’avocats basé à North Salt Lake, dans l’Utah. Heath PLLC a été associé à Progrexion, ou à ses prédécesseurs, et a autorisé la marque “Loi Lexington” Depuis au moins 2004. Progrexion dirige la majeure partie de la loi de Lexington’s Core Business OperationS, mais Heath PLLC, opérant en tant que cabinet d’avocats Lexington, est le visage de Lexington Law.

Le CFPB précise que la séparation technique de ces entreprises n’exonère pas les actions des autres.

Les défendeurs de progrexion opèrent comme une entreprise commune. Ils ont
conduit les pratiques commerciales décrites ci-dessous par le biais de
Les entreprises qui fonctionnent sous contrôle commun, ont des fonctions commerciales communes, des officiers, des employés et des emplacements de bureau et partagent la publicité et le marketing. En conséquence, un acte d’une entité constitue un acte de chaque entité comprenant l’entreprise commune.

La poursuite a allégué que ces entreprises étaient activement impliquées ou complices de pratiques trompeuses et abusives perpétrées contre leurs consommateurs.

Le CFPB allègue que la progrexion engagée ou était complice de pratiques de marketing trompeuses et abusives. Une allégation particulièrement inquiétante a été l’utilisation de réclamations complètement fictives pour attirer les clients à conserver les services de réparation de crédit. La plainte déclare:

Pour générer des ventes de réparation de crédit, les défendeurs comptent sur un réseau de marketing
affiliés qui annoncent une variété de produits et services, souvent liés à
produits de crédit à la consommation. Comme présumé ci-dessous, Progrexion’Les affiliés marketing ont utilisé la publicité trompeuse et appât pour générer des références à Lexington Law’S Service de réparation de crédit. Par exemple, une de progrexion’s les affiliés marketing les plus productifs annoncés à tort qu’il “garantir [d] quiconque a 0-3.Prêt d’accueil à 5%, peu importe à quel point leur crédit est mauvais lorsque nous commençons!” En réalité, l’affilié n’a pas du tout accordé de prêts. Les consommateurs intéressés ont été informés que, pour participer au programme de prêt (inexistant), ils ont dû s’inscrire avec Lexington Law. Les défendeurs de progrexion ont payé cette filiale de marketing pour chaque vente de réparation de crédit qui a résulté de ses efforts, bien qu’il sache qu’il se livrait à des pratiques trompeuses.

Essentiellement, les affiliés marketing ont offert des services de crédit qui n’existaient pas et ont conseillé aux clients potentiels de conserver Lexington Law pour réparer leur crédit afin de se qualifier pour ces services. Les clients potentiels ont été directement transférés dans des centres d’appels progrexion.

Ces offres prétendaient un large éventail de services financiers:

Les partenaires ont utilisé des publicités qui comprenaient de fausses publicités immobilières, de fausses possibilités de logement de loyer, de fausses relations avec les prêteurs, de fausses garanties de crédit et des déclarations fausses et non étayées sur les résultats des consommateurs passés. Les publicités ont également inclus des déclarations fausses et non fondées sur les consommateurs’ probabilité de succès dans l’obtention de produits et services tels que des contrats de logement, des hypothèques ou des prêts personnels.

Le marketing est une fonction naturelle de toute entreprise, mais ces affirmations soulèvent de sérieuses questions sur cette entreprise’S Ethique et pratiques.

Fumer des e-mails d’armes à feu: la direction savait

Les dirigeants de Lexington Law et le personnel de gestion ont échangé plusieurs e-mails entre eux et l’affilié qui indique que Lexington Law a été impliqué dans cette arnaque ou au moins le connu et n’a rien fait pour l’arrêter.

Dans un cas, le personnel de Laxington Law a échangé des e-mails discutant de la façon dont l’affilié’Le script comprenait des promesses clairement trompeuses et contraires aux règles CFPB.

… Dans un e-mail de juillet 2016, un employé de progrexion a signalé des préoccupations à un autre employé de progrexion que certains… des partenaires offrant un logement à location faisaient des garanties implicites que la réparation de crédit entraînerait l’obtention du logement de loyer à l’ordre annoncé annoncé. L’employé de progrexion a suggéré que cette situation soit gérée en modifiant les scripts utilisés… afin de “Évitez que nos agents entendent ces attentes. La logique étant qu’il est plus facile de plaider l’ignorance si vous’re vraiment ignorant.”

Au lieu de demander à l’affilié de cesser et de s’abstenir, ils ont essayé de trouver un moyen pour que Lexington Law Associates ne soit pas au téléphone avec l’affilié lorsque le client a été induit illégalement pour induire spécifiquement le client à s’inscrire à Lexington Law à Lexington’S Services de réparation de crédit.

La plainte a également allégué que le personnel de marketing laissait fortement implicitement que la loi de Lexington pourrait supprimer des articles même légitimes des rapports de crédit des clients.

Pratiques de facturation illégales

La plainte allègue également que Lexington Law facture des frais d’avance, une violation de la règle des ventes de télémarketing.

La règle des ventes de télémarketing indique que “L’entreprise ne peut demander ni recevoir de frais tant qu’il ne vous a pas fourni un rapport de crédit généré plus de six mois après les résultats promis qui montrent les résultats”.

Notez que cette règle ne s’applique qu’aux entreprises qui utilisent le télémarketing tel que défini par la règle de vente de télémarketing.

Le télémarketing et la facturation à l’avance sont des pratiques généralisées dans l’industrie de la réparation du crédit, bien que toutes les entreprises ne les utilisent pas. Il est possible que le CFPB se soit concentré sur la société de réparation de crédit la plus grande et la plus visible pour montrer le point que cette pratique est illégale.

Sont-ils coupables?

Cette affaire n’a pas encore été réglée, mais les allégations sont sérieuses et très détaillées. Ils mettent un doute sur l’éthique commerciale des entreprises impliquées. Si une entreprise utilise des pratiques contraires à l’éthique dans une partie de ses activités, leur faisriez-vous confiance pour mener une partie de son entreprise éthiquement?

Tandis que Lexington Law et CreditRepair.com ont obtenu des résultats pour certains clients, ces allégations suggèrent qu’ils peuvent ne pas être des partenaires dignes de confiance.

�� Il y a beaucoup plus de pratiques commerciales très troublantes et contraires à l’éthique alléguées dans la plainte de 48 pages que vous pouvez lire par vous-même ici.

Que couverture des services de réparation de crédit de Lexington Law?

Lexington Law travaille avec les clients pour s’assurer que leurs rapports de crédit ne contiennent que des dossiers équitables, précis et pleinement étayés.

Ils travailleront avec le client pour identifier les enregistrements discutables, puis contester ces rapports négatifs.

Ils le font en offrant trois niveaux de plans de service:

Lexington Essentials

Le plan de Lexington Essentials à 59 $.95 / mois est le plan le plus fondamental que Lexington Law propose. Vous obtenez jusqu’à quatre différends par cycle avec Equifax et TransUnion et jusqu’à trois par cycle avec Experian. Vous obtenez également jusqu’à deux interventions des créanciers par mois: Lexington Law demandera au créancier de supprimer un dossier contesté.

Le plan fournit jusqu’à 25 000 $ en assurance de vol d’identité.

Il s’agit d’une option abordable pour les personnes avec seulement quelques dossiers contestables sur leurs rapports de crédit. Si tu’RE dans cette position, cependant, vous devriez également envisager la possibilité de simplement déposer les différends vous-même.

Service standard de Concord

Le service standard Concord à 99 $.95 / mois est un plan de base qui comprend jusqu’à six défis par cycle chez Equifax et TransUnion et jusqu’à 3 défis à Experian par cycle. Vous obtenez également jusqu’à 3 interventions des créanciers: Lexington Law demandera au créancier de supprimer un dossier contesté.

Le plan fournit jusqu’à 25 000 $ en assurance de vol d’identité.

Ce plan ne fournit que légèrement plus de service que le plan de Lexington Essentials et est beaucoup plus cher. Toi’Je devrai décider si le coût supplémentaire en vaut la peine…

Service de Premier Concord

Le service Concord Premier à 119 $ / mois vous donne les mêmes litiges, interventions des créanciers et assurance vol d’identité que le plan Standard Concord.

En heurtant le plan de Premier Concord, vous avez accès à plusieurs autres services.

• Enquête Fournit des lettres préparées pour vous aider à remettre en question les demandes difficiles qui affectent votre score.
• Analyse des rapports Fournit des informations supplémentaires sur votre rapport de crédit et quels articles aident et les blessent.
• Reporter des alertes de montre vous informer à chaque fois’est un changement sur votre rapport de crédit.
• Dette vous donne une analyse personnalisée de votre situation de dette en fonction de vos objectifs spécifiés.

Ces services aideront à surveiller vos rapports de crédit et à mieux comprendre votre pointage de crédit et votre situation de dette.

Toi’Il faut décider si ces fonctionnalités supplémentaires valent 20 $ supplémentaires par mois.

�� Gardez à l’esprit que bon nombre de ces mêmes services offerts dans ce plan peuvent généralement être accessibles gratuitement à vos fournisseurs Tradeline existants ou à des sites de cote de crédit gratuits.

Service Premier Plus

Le plan de service Premier Plus à 139 $.95 / mois est la Cadillac of Lexington Law’S Offres de produits.

Vous obtenez jusqu’à 8 litiges par cycle avec Equifax et TransUnion et jusqu’à trois avec Experian, ainsi que jusqu’à six interventions de créanciers par mois. Le plan transporte jusqu’à 1 million de dollars en assurance vol d’identité.

Vous obtenez également tous les services supplémentaires du plan de Premiere Concord, ainsi que l’accès à un score FICO TransUnion, une protection perdue du portefeuille, un service de réduction de la courrier indésirable et un gestionnaire de finances personnelles.

Law Lexington peut-il supprimer les collections non rémunérées?

Lexington Law peut vous aider à supprimer les collections impayées de votre rapport de crédit uniquement lorsque les informations indiquées sont inexactes et peuvent’t être vérifié. Les entrées valides et vérifiées ne peuvent pas être supprimées de votre rapport de crédit.

Qu’est-ce que la loi de Lexington ne couvre pas?

Ils ne promettront pas (ou ne devraient pas) promettre que vous verrez des résultats positifs et ne pourrez garantir que votre pointage de crédit s’améliorera.

La Fair Credit Reporting Act a des lois et des dispositions spécifiques qui ne permettent pas aux sociétés de réparation de crédit d’induire ou d’exagérer aux consommateurs potentiels.

☝️ En raison des directives présentées par le CROA, aucune société de réparation de crédit ne peut garantir la fixation d’un mauvais crédit. Ils peuvent cependant garantir qu’ils rendront votre argent s’ils ne parviennent pas à améliorer votre crédit, tant qu’ils divulguent pleinement les limitations ou les restrictions sur la garantie. Une garantie de remboursement n’est pas une promesse que votre crédit s’améliorera. Il’est une indication qu’une entreprise sélectionne soigneusement ses clients et ne travaille qu’avec les clients, ils croient vraiment qu’ils peuvent aider.

Combien coûte la loi de Lexington?

La première étape consiste à sélectionner l’un des trois plans de service de réparation de crédit offerts.

Lexington Law ne facture plus de frais de démarrage. Les trois plans de service offerts sont progressivement plus chers lorsque vous choisissez de fournir plus de services fournis.

Plan	Coût mensuel
Service de Lexington Essentials	59 $.95
Service standard de Concord	99 $.95
Service Premium Concord	119 $.95
Service Premium plus	139 $.95

À quoi s’attendre après votre inscription

Après votre inscription, vous recevrez vos rapports de crédit électroniquement à votre adresse e-mail désignée, ainsi qu’une copie par courrier.

Lexington Law n’accepte pas les télécopies, et vous devrez leur envoyer votre rapport de crédit par e-mail ou par courrier.

Adresse postale de Lexington Law:
360 N Cutler Dr
North Salt Lake, UT 84054

Une fois qu’ils auront reçu votre rapport de crédit, ils entreront tous les éléments négatifs dans le programme de voiturier de cas pour que vous puissiez examiner.

La prochaine étape sera que vous fournissez des détails sur la façon dont chaque rapport négatif a affecté votre crédit ou identifier les enregistrements avec d’éventuelles inexactitudes.

�� Lexington Law Credit Repair Specialists sera en mesure de commencer à vous aider dès que vous faxez ou envoyez un e-mail à vos rapports de crédit et identifiez des dossiers douteux en cas de voiturier.

Cinq à dix jours ouvrables après avoir terminé votre examen détaillé des éléments négatifs, ils détermineront la meilleure stratégie pour votre compte.

Ils prépareront ensuite les lettres d’intervention nécessaires à vos créanciers et défieront les lettres aux bureaux de crédit.

Vous recevrez régulièrement des rapports de crédit mis à jour des trois grandes agences de crédit.

Combien de temps dure la loi de Lexington?

Lexington Law n’indique pas la durée de leurs services car le temps de récupération diffère pour tout le monde. Selon les avis des clients, certaines personnes ont vu des améliorations en aussi peu que 90 jours, tandis que d’autres n’ont vu aucun résultat même après 6 mois ou plus.

Ici’s une idée générale de la durée de votre crédit pour récupérer après un revers financier:

Événement	Temps de récupération moyen des cotes de crédit *
La faillite	6 ans et plus
Forclusion à domicile	3 années
Paiement manqué / par défaut	18 mois
Paiement hypothécaire tardif (30 à 90 jours)	9 mois
Compte de carte de crédit de clôture	3 mois
Compte de carte de crédit maximale	3 mois
Demande de crédit	3 mois

* Ce ne sont pas des garanties. Les nombres sont des estimations approximatives.

Coordonnées de Lexington Law

Lexington Law a des bureaux et des affiliations juridiques professionnelles dans de nombreux endroits autour du U.S.

Voici une liste de tout le cabinet d’avocats Lexington’S des emplacements, des numéros de téléphone et des adresses.

État	Ville	Numéro de téléphone	Adresse
AL	Birmingham	(833) 792-6000	2100 South Bridge Parkway, Suite 650, Birmingham, AL 35209
Az	Phénix	(919) 568-3835	US Airways Center, 201 E Jefferson St, Phoenix, AZ 85004
Az	Phénix	(833) 333-7566	2133 W Peoria Ave, Phoenix, AZ 85029
Az	Phénix	(844) 236-5024	20620 N 19th Ave, Phoenix, AZ 85027
Az	Tucson	(833) 333-8077	203 W Cushing St, Tucson, AZ 85701
Californie	Los Angeles	(919) 568-3832	4550 W Pico Blvd, Los Angeles, CA 90019
Californie	San Diego	(919) 568-3838	969 Ninth Ave, San Diego, CA 92101
CO	Denver	(919) 568-3849	2540 Holly St, Denver, CO 80207
FL	Jacksonville	(919) 568-3842	2199-2031, Clemson Rd, Jacksonville, FL 32217
FL	Jacksonville	(833) 333-7466	111 N Julia St, Jacksonville, FL 32202
IDENTIFIANT	Idaho tombe	(833) 792-9000	1935 International Way, Idaho Falls, ID 83402
Il	Mundelein	(833) 791-6000	24370 West Old Oak Dr, Mundelein, IL 60060
DANS	Indianapolis	(919) 568-3847	2998-2900, Boulevard PL, Indianapolis, en 46208
Ks	Park Overland	(833) 791-4000	7015 College Blvd Suite 375, Overland Park, KS 66211
LA	Gretna	(833) 791-7000	401 Whitney Ave Suite 126, Gretna, LA 70056
LA	La Nouvelle Orléans	(800) 768-2305	3520 General de Gaulle DR # 1035, Nouvelle-Orléans, LA 70114
Mame	Boston	(919) 573-8472	98-50 Turner St, Boston, MA 02135
MI	Garenne	(919) 568-3829	25879 Hoover Rd, Warren, MI 48089
MI	Hauteurs sterling	(919) 568-3830	37399, 37201 Maas Dr, Sterling Heights, MI 48312
MI	Waterford Twp	(833) 333-7266	2745 Pontiac Lake RD, Waterford Twp, MI 48328
SP	Jackson	(833) 333-8177	234 E Capitol St, Jackson, MS 39201
New York	New York	(833) 336-0339	225 Broadway # 3800, New York, NY 10007
NC	Charlotte	(919) 568-3846	2399-2301, Warburton Rd, Charlotte, NC 28211
OH	Colomb	(919) 568-3845	3462-3614, Greenwich St, Columbus, OH 43224
D’ACCORD	La Ville d’Oklahoma	(833) 792-7000	7725 W Reno Ave # 370, Oklahoma City, OK 73127
Pennsylvanie	crême Philadelphia	(919) 568-3836	1501-1599, N Woodstock St, Philadelphie, PA 19121
Pennsylvanie	Pittsburgh	(833) 792-3000	437 Grant St Suite 1240, Pittsburgh, PA 15219
SC	Bluffton	(833) 333-8377	181 Bluffton Rd Suite F-202, Bluffton, SC 29910
TN	Nashville	(919) 573-9217	666 Alley, Nashville, TN 37212
TX	El Paso	(844) 236-5024	Union Bldg East, El Paso, TX 79902
TX	Houes	(919) 568-3834	10100, 10148 Sangerbrook DR, Houston, TX 77038
Utah	Lac de sel nord	(833) 333-7977	360 N Cutler Dr, North Salt Lake, UT 84054
Virginie	Stafford	(919) 568-3831	59 Quarry Rd, Stafford, VA 22554

Comment puis-je annuler les membres de Lexington Law en ligne

Malheureusement, il n’y a aucun moyen d’annuler Lexington Law Services en ligne.

Je sais que cette nouvelle est frustrante car la plupart d’entre nous préféreraient cliquer sur quelques boutons d’annulation et remplir un formulaire de rétroaction rapide.

La seule façon d’annuler votre abonnement avec Lexington Law est de les contacter par téléphone à: (800) 341-8441 entre les heures de 7 A.m. – 7 P.m. (MST) du lundi – vendredi.

J’ai vu les réponses de Lexington Law BBB aux plaintes qui semblent indiquer que vous pourriez également être en mesure d’annuler par e-mail.

Les représentants de Lexington se réfèrent aux annulations reçues par e-mail dans leurs réponses aux plaintes de BBB.

Dans tous les cas, assurez-vous de recevoir une confirmation de votre annulation par écrit.

�� Gardez à l’esprit qu’une fois que vous aurez annulé, ils vous factureront une dernière fois à votre date de facturation mensuelle car ils facturent des services une fois.

Alternatives de la loi de Lexington

Naturellement, avec tout ce qui se passe avec Lexington Law, vous voudrez peut-être envisager une autre société de réparation de crédit.

Credit Saint a reçu les meilleures critiques de toute entreprise que nous avons examinée. Ils sont en affaires depuis 2004 et ont un avocat comme fondateur. Lisez notre examen de Credit Saint pour voir pourquoi’s notre premier choix.

Les autres sociétés que nous recommandons sont:

Credit Saint et les professionnels du crédit ont un A + du Better Business Bureau et offrent des prix compétitifs avec des litiges illimités.

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• 32 pages d’instructions faciles à suivre de experts en la matière.
• Le Plan d’action en 9 étapes pour vous aider à réparer votre crédit.
• Modèles de 17 lettres pour vous aider à communiquer avec les bureaux de crédit, les créanciers et les collectionneurs de dettes.

La loi de Lexington supprime-t-elle les collections?

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La loi de Lexington peut-elle supprimer les collections payantes? Intervention du créancier envoyé!

En règle générale, lorsqu’un compte devient dû pendant un certain temps, le créancier pourrait décider de remettre ce compte au service de recouvrement interne ou même de vendre cette dette à une agence de recouvrement.

Ensuite, il y a des moments où vous avez déjà remboursé les collections, mais a toujours un impact négatif sur votre rapport de crédit. Ainsi, la loi de Lexington peut-elle supprimer les collections payantes?

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Appel Loi Lexington Pour Gratuit Consultation

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Dimanche: 9 h à 22 h

Comment le remboursement de vos anciennes dettes peut affecter votre pointage de crédit

Dans un monde parfait, une fois que vous aurez payé vos dettes, les informations seraient mises à jour sur le rapport, et cela améliorera votre pointage de crédit. Ce n’est pas toujours le cas.

FICO est peut-être le modèle de notation de crédit le plus populaire utilisé par les prêteurs, mais ce n’est pas’t le seul. VantagesCore est également utilisé par certains.

Les versions plus anciennes de ces deux se concentraient principalement sur le compte délinquant du consommateur plus que le montant dû. Ainsi, rembourser les dettes n’adoucirait pas le coup de l’impact négatif causé par la délinquance.

Dans les nouvelles versions de VantagesCore et FICO, régler ou payer les dettes en souffrance, en particulier celles qui ont été envoyées aux agences de recouvrement, pourraient entraîner une cote de crédit plus élevée!

Les deux, VantagesCore 3.0 et FICO 9 Exclure le montant de la collecte des calculs de score lorsqu’ils sont remboursés.

Même si le compte n’est pas encore allé à des collections, avoir les connaissances sur la façon de rembourser ces collections et même de les régler ou de les rembourser a le potentiel d’aider votre pointage de crédit d’une manière ou d’une autre.

Ce qui aiderait également, c’est de comprendre comment supprimer les collections de votre rapport de crédit. La compensation d’une dette a un impact sur votre ratio d’utilisation du crédit.

C’est le montant du crédit que vous utilisez contre la limite de crédit totale. Pour la connaissance’S Laké, votre objectif pour un taux d’utilisation doit être de 20% ou moins.

La loi de Lexington peut-elle supprimer les collections payantes?

Comme mentionné, le simple fait de rembourser votre dette seul n’augmente pas seulement votre pointage de crédit. Il y a d’autres facteurs qui entrent en jeu aussi.

Pour la plupart des gens, quelque chose comme ça est assez compliqué à comprendre et à faire, c’est là que le fait d’avoir une entreprise de réparation de crédit à vos côtés sera parfaitement logique.

Qu’est-ce qu’une intervention créancier?

En votre nom, ils contacteront les agences de recouvrement ainsi que les créanciers eux-mêmes. Lexington Law, grâce aux négociations de bonne volonté et aussi en tirant parti de votre droit en vertu de la FDCPA (Fair Debt Collection Practices Act)

Ils obtiendront les créanciers et les agences de recouvrement pour les empêcher de signaler toutes les informations dommageables.

Lexington Law vient avec une tonne d’expérience pour attaquer plusieurs aspects d’un individu’S Problèmes de collecte. Leurs niveaux de service ne se limitent pas aux litiges du Bureau du crédit. Son n ° 1 parmi quelques grandes sociétés de réparation de crédit

Connexes: Lexington peut-il supprimer une reprise de possession

Conclusion

La loi de Lexington peut-elle supprimer les collections payantes? Oui, ça peut en effet. En fait, en 2017 seulement, Lexington Law a pu aider ses clients à voir la suppression d’environ 10 millions d’articles négatifs de leurs rapports de crédit, qui comprenaient également leurs montants de recouvrement.

Certainement, avec leurs années et leur expérience et leurs connaissances approfondies sur le sujet, ils sont capables de vous aider dans cette situation.

La loi de Lexington supprime-t-elle les collections?

Qu’est-ce qu’une charge?

Une redevance sur votre rapport de crédit se produit normalement après que vous n’ayez pas effectué les paiements et votre créancier a radié votre dette impayée pour obtenir une déduction fiscale.

Habituellement, après 6 mois (180 jours), les créanciers souhaitent retirer votre bosse non rémunérée de leurs comptes.

Cela ne fait pas’T signifie que tu ne fais pas’TO doit l’argent. Cela signifie simplement qu’il a été vendu à une agence de recouvrement.

Mais vous voudrez peut-être qu’ils sont supprimés donc’t affecter votre crédit à court terme, la loi de Lexington peut donc supprimer les redevances?

Je veux de l’aide en supprimant les frais?

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Comment une charge affecte-t-elle votre score

Peut avoir entendu des créanciers “Si vous obtenez votre dette payée, votre pointage de crédit augmentera automatiquement”.

Ce n’est pas vrai, cela prendra du temps – pas des mois mais pas instantanément. Il en va de même pour obtenir un coup de pouce sur votre score FICO.

Les charges payantes seront plus belles pour les prêteurs qui souscrivent manuellement, mais cela aura un petit effet sur votre pointage de crédit.

La loi de Lexington peut-elle supprimer les frais?

Oui c’est possible.

Cette lois Lexington’ La capacité de supprimer les charges OFFS est basée sur si les informations sont rapportées avec précision. Des informations telles que:

Montant dû

Quand tu as arrêté de payer

Informations de compte

Âge de compte

Nom du créancier

De plus, le créancier doit être en mesure de vérifier tout ce qui.

Les redevances non rémunérées de plus de 5 à 7 ans ont de meilleures chances d’être supprimées que les frais plus récents. Il y a quelques exceptions telles que la mort et les prêts étudiants.

Une charge payante est la plus simple à supprimer.

Comment vont-ils supprimer une charge?

1. Demandez une suppression de Tradeline AKA Pay pour la suppression ou le PFD

Négocier un paiement pour la prise est une pratique courante, vous pouvez le faire vous-même ou demander à quelqu’un de le faire pour vous.

Cela signifie que vous offrez au créancier ou à l’agence de recouvrement pour payer la dette en échange, il supprimera “méchants” de votre rapport de crédit (CR)

Surtout, assurez-vous d’obtenir tout par écrit si le créancier divertit l’option.

2. Méthodes de litige avancé

Lexington Law obtiendra votre CR et recherchera les erreurs que nous avons mentionnées ci-dessus. Recherchez tous les détails et s’il y a des inexactitudes, vous pouvez contester l’intégralité du compte.

Une lettre est écrite aux 3 bureaux de crédit les informant des problèmes et demandez qu’ils’D être supprimé.

Emballer

En conclusion, la suppression d’une charge peut être une tâche lourde, c’est pourquoi certains envisagent des sociétés de réparation de crédit comme Lexington Law, CreditRepair.com et ovation des services de crédit pour faire le travail pour eux.

De plus, ces entreprises offrent beaucoup plus que lorsqu’il s’agit de supprimer des éléments et des erreurs négatifs de votre CR.

Peu importe si vous décidez d’attaquer ce projet vous-même ou de passer un appel à Lexington Law, assurez-vous de tout obtenir par écrit.

Vous voulez vous assurer d’avoir une documentation au cas où quelque chose se perdrait dans le mixage.

Lexington Law Reviews – sera créditer des travaux de réparation pour vous?

J’ai récemment embauché le cabinet d’avocats Lexington pour aider à réparer mon crédit et à faire une réparation de crédit pour moi. Sont-ils bons? J’ai vu quelques plaintes et même des allégations selon lesquelles les préoccupations “Lexington Law Scam” sont sur Internet. Pour mon cas, j’ai 10 éléments négatifs sur chaque rapport pour Experian, Equifax et TransUnion. Je pensais qu’ils défieraient tous mes éléments négatifs sur tous les rapports en même temps. Cependant, ils m’ont dit qu’ils limitaient intentionnellement le nombre d’articles pour protéger leurs clients. Ils ont déclaré que la loi sur les reportages sur le crédit permet aux bureaux de refuser de réexaminer les défis qu’ils considèrent comme frivole. Un facteur qu’ils utilisent pour déterminer un défi frivole est quand un consommateur défie trop de choses à la fois. Ils ont également déclaré qu’ils avaient constaté que limiter le nombre d’articles qu’ils ont contestés éviteraient que les défis de leurs clients ne soient étiquetés comme frivole. Me nourrissent-ils un tas de taureaux ou ce sonne bien pour vous? Pouvez-vous faire une revue de law Lexington?

Depuis la première rédaction de notre examen de la loi de Lexington et de l’évaluation de leurs services en particulier, et de la réparation de crédit plus généralement, nous avons reçu des centaines de commentaires de clients et de consommateurs.

Il n’y a rien d’organisation de réparation de crédit’t à faire pour vous-même, gratuitement. Cependant, vous pouvez décider qu’il vaut la peine de payer une organisation pour prendre soin de ces questions pour vous. Les frais peuvent être substantiels, allant de centaines à des milliers de dollars.

La Credit Repair Organizations Act (CROA), une loi fédérale, interdit aux organisations de réparation de crédit de prendre les consommateurs’ de l’argent jusqu’à ce qu’ils terminent les services promis. Il oblige également ces entreprises à fournir aux consommateurs un contrat écrit indiquant tous les services à fournir et les termes et conditions de paiement. Les consommateurs ont trois jours pour se retirer du contrat.

La réparation du crédit n’est pas efficace pour les dettes actuelles et impayées. Même si les dettes actuelles tombent d’un rapport de crédit, ils réapparaîtront à la prochaine période de référence. Vous devez ne plus avoir de dettes Avant de chercher à supprimer une dette de votre rapport de crédit.

Source de l’image: Trinity Credit

Rexington Law Credit Repair Reviews

Les activités des sociétés de réparation de crédit sont limitées par la Fair Credit Reporting Act (FCRA) et la Credit Repair Organizations Act (CROA). Factures.com n’est pas en mesure de pouvoir vérifier si le cabinet d’avocats Lexington est conforme à ces lois et réglementations fédérales et d’autres. Renseignez-vous sur la réparation du crédit et le CROA avant de continuer.

En vertu de la FCRA, si une agence de rapport de crédit à la consommation reçoit ce qu’elle (à son avis) considère comme un défi frivole, alors cette agence de rapport de crédit peut ignorer la demande. Les sociétés de réparation de crédit ne peuvent garantir le succès car les créanciers ont une si grande influence sur ce qui apparaît dans un rapport de crédit. En outre, les agences de déclaration de crédit traitent de tant de données, il s’agit d’un mélange d’art et de science pour une personne ou une entreprise de réparation de crédit pour changer ou supprimer une inscription sur un rapport de crédit.

Lexington Law est en affaires depuis un certain temps. Toute entreprise avec de nombreux clients sur plusieurs années, comme Lexington Law, générera des plaintes sur les sites Web de consommation où les lecteurs affirment que l’entreprise est une arnaque. Bien sûr, chaque consommateur doit faire ses propres devoirs.

Le cabinet d’avocats de Lexington n’effacera pas votre dette

Le cabinet d’avocats de Lexington ne peut pas vous retirer de la dette. Contacter l’une des factures.com’S Provideurs de dette pré-évalués pour une citation d’allégement de la dette sans frais et sans objet.

Lettre de suppression

Utilisez une lettre de suppression pour demander la suppression des informations inexactes d’un rapport de crédit. Un exemple de lettre de suppression est ci-dessous, et nous incluons des instructions pour la soumettre en ligne sans frais.

Personne ne peut supprimer légalement les informations négatives précises et opportunes d’un rapport de crédit. La loi vous permet de demander une enquête sur les informations dans votre dossier que vous contestez comme inexacte ou incomplète. Il n’y a pas de frais pour faire cela par vous-même. Si vous avez payé les comptes en totalité et comme convenu, vous pouvez essayer de les supprimer.

Le suivi avec les bureaux de crédit pourrait être une proposition longue, selon le nombre d’articles que vous souhaitez supprimer. Pour faire supprimer ces articles de votre rapport de crédit, vous avez deux options:

1. Payer les services d’une entreprise de réparation de crédit

Lexington Law Firm est l’une des nombreuses sociétés de réparation de crédit. Faites attention à l’entreprise que vous choisissez et assurez-vous qu’il s’agit d’une entreprise réputée. Vérifiez auprès du Better Business Bureau pour en savoir plus sur la performance d’une entreprise particulière. Faire des recherches sur l’entreprise avec laquelle vous finirez faire affaire. Selon la loi, les sociétés de réparation de crédit doivent vous donner une copie du “Droits de crédit à la consommation en vertu de la loi de l’État et fédéral” Avant de signer un contrat. Ils doivent également vous donner un contrat écrit qui explique vos droits et obligations. Lisez ces documents avant de signer. La loi contient des protections spécifiques pour vous. Par exemple, une société de réparation de crédit ne peut pas:

• Faire de fausses réclamations sur leurs services
• Vous facturer jusqu’à ce qu’ils aient terminé les services promis
• Effectuez des services jusqu’à ce qu’ils aient votre signature sur un contrat écrit et aient terminé une période d’attente de trois jours.
• Vous suggérez des agences de rapport de crédit en erreur sur vos comptes ou modifier votre identité pour modifier votre historique de crédit

Votre contrat doit spécifier:

• Les conditions de paiement des services, y compris leur coût total
• Une description détaillée des services à effectuer
• Combien de temps il faudra pour obtenir les résultats
• Toutes les garanties offertes
• L’entreprise’S nom et adresse commerciale

2. Fais le toi-même

Factures.com propose un centre d’auto-assistance de la dette qui peut vous aider à résoudre vos problèmes de dette par vous-même. La première étape consiste à obtenir des copies de vos rapports de crédit auprès des trois plus grandes agences de rapport de crédit à la consommation. Allez à AnnualCreditReport.com pour les copies sans coût, sans gadgemick de vos rapports de crédit. Alternativement, appelez le (877) 322-8228, ou écrivez au service annuel de demande de rapport de crédit, P.O. Box 105281, Atlanta, GA 30348-5281. Vous pouvez commander vos rapports auprès des trois sociétés de rapports de consommateurs à l’échelle nationale en même temps, ou vous pouvez commander votre rapport auprès de chacune des sociétés une à la fois.

Vérifiez vos rapports pour les articles d’action. Les trois plus grands bureaux permettent aux consommateurs de contester les articles en ligne, mais dans la plupart des cas, vous aurez besoin d’une copie du rapport respectif et d’autres informations pour le faire. Une fois que vous êtes prêt, contactez les bureaux signalant les informations incorrectes:

Equifax	Expérien	Transunion
800-685-1111	888-397-3742	800-916-8800
Equifax.com	Expérien.com	Transunion.com
Déposer un litige en ligne sur Equifax	Déposer un différend de crédit en ligne chez Experian	Déposer un litige en ligne sur TransUnion

Dissuader les erreurs avec les agences de rapport de crédit aux consommateurs directement. Source: Bills.com

Exemple de lettre de suppression

Dites par écrit à la société de reporting des consommateurs quelles informations vous pensez inexactes. Inclure des copies (pas des originaux) des documents qui soutiennent votre position. En plus de fournir votre nom et votre adresse complet, votre lettre doit clairement identifier chaque élément de votre rapport que vous contestez, énoncer les faits et expliquer pourquoi vous contestez les informations et demander qu’il soit supprimé ou corrigé. Vous voudrez peut-être enfermer une copie de votre rapport avec les éléments en question encerclé.

Votre lettre peut ressembler à ce qui suit:

Exemple de lettre de suppression de la FTC

Date de votre nom votre adresse votre ville, état, code postal Plainte Département du département de l’entreprise Adresse de l’entreprise, État, code postal Cher monsieur ou madame: J’écris pour contester les informations suivantes dans mon fichier. Les éléments que je conteste sont également entourés de la copie ci-jointe du rapport que j’ai reçu. Cet article (Identifier les articles contestés par le nom de Source, tels que les créanciers ou la Cour de l’impôt, et identifier le type d’article, tel que le compte de crédit, le jugement, etc.) est (inexact ou incomplet) car (décrire ce qui est inexact ou incomplet et pourquoi). Je demande que l’élément soit supprimé (ou demande un autre changement spécifique) pour corriger les informations. Les copies de (utilisez cette phrase le cas échéant et décrivez toute documentation ci-jointe, telle que les dossiers de paiement, les documents judiciaires) soutenant mon poste. Veuillez enquêter sur cette (ces) questions et (supprimer ou corriger) les articles contestés dès que possible. Sincèrement, vos enceintes de nom: (énumérez ce que vous vous enferme)

Exemple de lettre de suppression. Source: FTC

Conclusion

La réparation de crédit n’effacera ni n’annulera la dette impayée de vos rapports de crédit. Effacer vos dettes avant d’essayer la réparation du crédit.

Suivez les étapes ci-dessus pour contester des informations incorrectes sur vos rapports de crédit. Si le fournisseur signale l’article à une société de déclaration des consommateurs, elle doit inclure un avis de votre litige. Si vous avez raison – c’est-à-dire si les informations sont imprégdues – le fournisseur d’informations peut ne pas les signaler à nouveau.

Certains sites Web fournissent des kits pour aussi peu que 13 $.95 qui contiennent des modèles de lettres et des conseils pour vous aider à réparer votre crédit vous-même. Vous pouvez en savoir plus sur le crédit, la notation du crédit et la réparation de crédit aux factures.com.

En général, nous faisons pas Croyez que des entreprises comme Lexington Law, Ovation Law et d’autres chefs de file de l’industrie de la réparation de crédit sont des escroqueries, même si elles ont beaucoup de plaintes à leur sujet sur les sites Web de consommation. Assurez-vous d’évaluer chaque entreprise’S Volume de plainte contre la taille de sa clientèle globale. Faites vos devoirs pour vous assurer que les frais mensuels vous semblent raisonnables pour les services promis. Beaucoup de personnes malheureuses qui commentent ci-dessous n’ont pas fait leurs devoirs et, par conséquent, ont été déçus.

J’espère que ces informations vous aideront à trouver. Apprendre et sauver.

10 commentaires

J Julie, mars 2021

J’ai utilisé Lexington Law pendant 3 mois et ils n’ont rien fait pour mon crédit. Ils ont envoyé des lettres aux trois bureaux de crédit mais c’était tout. Ils n’ont rien fait, je n’aurais pas pu faire moi-même. J’ai payé 129 $ pour le premier mois, puis, après l’avoir appelé et demandé, j’ai payé 54 $ par mois pour les 2 prochains mois, puis j’ai annulé. J’ai travaillé avec une société de réparation de crédit en 2014 (je ne me souviens pas du nom, ce n’était pas le droit de Lexington) et ils ont pu améliorer mon crédit afin que j’ai pu acheter ma maison. Conclusion: n’utilisez pas Lexington Law! Il y a de vraies entreprises qui fonctionnent mais ils ne sont pas parmi eux!

L Lakeysha Hicks, novembre 2020

J’adore Lexington Law, j’apprécie vraiment tout votre travail acharné, j’ai eu 14 mauvaises remarques à mon crédit avec dans 60 jours 8 ont été supprimées sur 14, j’aime le fait que si je ne comprends pas, ils le freinent pour que je puisse. Maintenant, je ne dis pas que ça va arriver pour tout le monde mais ça ne fait jamais de mal de l’essayer. Et comprenez aussi que le temps que nous passons gâche notre crédit, cela peut prendre la moitié de ce temps pour le réparer.

F Frank, novembre 2020

J’ai utilisé le meilleur service premium de Lexington Law (en payant 129 $ par mois), ils ont fait presque rien pour moi. Ils contesteraient les bureaux de crédit et quand j’aurais une réponse via une lettre de formulaire, ils ne feraient jamais de suivi du tout. En fait, quand je les ai appelés, ils ont dit que je devais faire tout ce qui suit. Quand j’ai demandé pour quoi je les payais et ce qui est inclus dans mon plan de “service premium” si je dois à tous les travaux pour réparer mon crédit, et leur réponse a été que nous ne ferons aucune enquête supplémentaire avec des créanciers pour valider comment ils ont vérifié leurs informations. Ceci est une arnaque, ils siphonnent votre argent tout en traînant les pieds sur tous les articles sur lesquels vous pourriez avoir besoin de travailler. et fera peu ou pas de travail supplémentaire pour que les réponses aux lettres de formulaire. Ils vous diront que même si vous les payez pour faire ce travail, c’est votre responsabilité. Ne gaspillez pas votre argent sur ces gens, ils sont une fraude.

UN Alison, octobre 2020

Conseil rapide. Faites attention aux commentaires sur les experts en crédit rapide étant des escroqueries et des faux.

V Varinder, août 2020

La réparation du crédit nécessite quelques conseils, créativité et connaissance des causes, des solutions et des systèmes de crédit. C’est plus de l’art que de la science. Connaître les conseils et réparer votre pointage de crédit, soit seul ou avec une entreprise de réparation, n’est pas une garantie d’un dossier propre.

D Daniel Cohen, août 2020

Varinder, merci pour votre contribution. Je vous conseillerais de dépenser de l’argent avec une entreprise de réparation de crédit pour supprimer toute information désobligeante avec précision.

R Robyn Peterson, sept. 2016

En fait, je travaille pour Lexington. Je suis obligé de suivre Croa à la lettre. C’est faux, car nous ne pouvons garantir un calendrier ou des résultats attendus de quelque nature que ce soit, comme pour toute autre pratique de droit. Tout ce que nous pouvons faire est de donner des statistiques sur la façon dont nous avons fait dans le passé. Quiconque promet des résultats ou donne des délais de toute nature est frauduleux et en violation de CROA.

B Bettsalel Cohen, décembre 2016

Les informations de l’article reflètent correctement les exigences CROA. Voici deux liens vers plus d’informations: le code de droit américain de la FTC, qui indique clairement, entre autres points:

§1679d. Contrats des organisations de réparation de crédit (a) Les contrats écrits exigés aucun service ne peuvent être fournis par aucune organisation de réparation de crédit pour tout consommateur – (1) à moins qu’un contrat écrit et daté (pour l’achat de ces services) qui répond aux exigences du paragraphe (b) ait été signé par le consommateur; ou (2) avant la fin de la période de 3 entreprises à partir de la date à laquelle le contrat est signé. (b) Conditions générales de contrat Aucun contrat mentionné au paragraphe (a) répond aux exigences du présent paragraphe, sauf si ce contrat inclut (par écrit) – (1) les termes et conditions de paiement, y compris le montant total de tous les paiements à effectuer par le consommateur à l’organisation de réparation de crédit ou à toute autre personne; (2) une description complète et détaillée des services à effectuer par l’organisation de réparation de crédit pour le consommateur, y compris – a) toutes les garanties de performance; et (b) une estimation de: (i) la date à laquelle la performance des services (à effectuer par l’organisation de réparation de crédit ou toute autre personne) sera complète; ou (ii) la durée de la période nécessaire pour effectuer de tels services;