Lexington Law rimuove le collezioni?

Queste aziende includono PGX Holdings, che possiede Progrexion Marketing, ProGrexion Teleservices, Efolks e CreditRepair.com. Progrexion Marketing e Progrexion Teleservices forniscono marketing e altri servizi a Heath PLLC, che fa affari come Lexington Law.

Revisione della riparazione del credito Lexington Law (2023)

Marco b. Huntley è un investitore immobiliare, avvocato, scrittore di finanze personali, autore, padre, all’aperto, viaggiatore spontaneo e sarà sempre fedele a Padres.
Aggiornato il 6 gennaio 2023
Recensione da Steve Rogers
Recensione da: Steve Rogers tutti gli articoli →
Steve Rogers è stato uno scrittore ed editore professionista per oltre 30 anni, specializzato in finanza personale, investimenti e impatto delle tendenze politiche sui mercati finanziari e sulle finanze personali.
Il contenuto di Finmasters è gratuito. Quando acquisti tramite link di riferimento sul nostro sito, guadagniamo una commissione. Divulgazione degli inserzionisti

Lexington Law

Lexington Law è stata a lungo una risorsa popolare per le persone che non hanno il tempo di riparare il proprio merito. Lexington Law è stata accusata di fatturazione illegale e pratiche di marketing ingannevoli dall’Ufficio per la protezione finanziaria dei consumatori, sollevando serie domande sulle pratiche commerciali dell’azienda.

Professionisti

Stai assumendo uno studio legale

Ampi strumenti educativi

Opzioni di piano multiple

Contro

Valutazione “C-” con BBB

In attesa di causa del governo

Etica aziendale discutibile

Costi elevati del piano

Lexington Law è stata una delle più grandi e popolari società di riparazione del credito per molti anni. Nel 2019 il Consumer Financial Protection Bureau ha citato in giudizio Lexington Law per fatturazione illegale e pratiche di marketing ingannevoli, sollevando domande sull’integrità dell’azienda. Ecco cosa devi sapere.
Lexington Law è stata a lungo una risorsa popolare per le persone che hanno poca conoscenza del credito o non hanno il tempo di riparare il proprio credito. L’azienda pubblicizza pesantemente ed è ben nota online
Tale reputazione è stata scossa da una causa federale che fa serie accuse sulle pratiche di marketing di Lexington Law e sulle pratiche di fatturazione che sono diffuse nel settore delle riparazioni del credito.
In questa recensione, esamineremo i pro e i contro della legge di Lexington.
In questa recensione:
– È Lexington Law Legit?
– Legge legale del 2019 contro Lexington Law
– Cosa coprono i servizi di riparazione del credito Lexington Law?
– Cosa non copre la legge di Lexington?
– Quanto costa Lexington Law?
– Cosa aspettarsi dopo esserti iscritto
– Lexington Law Contact Information
– Come annullano l’iscrizione alla legge Lexington online
– Lexington Law Alternatives

Le migliori alternative alla legge di Lexington
Abbiamo selezionato 3 società in base alle prestazioni storiche, al valore di denaro, alle recensioni dei clienti e ai premi del settore.

Chi è Lexington Law?

Lexington Law ha iniziato a offrire servizi di riparazione del credito nel 1991. È un vero studio legale e opera come DBA per John C. Heath, avvocato, PLLC.
Molte società di riparazioni del credito sono arrivate negli ultimi 25 anni, ma Lexington Law è stata un punto di svolta nel settore delle riparazioni del credito. Tuttavia, quella longevità non ha necessariamente la migliore reputazione.
Il miglior business Bureau (BBB) ​​Grade Lexington Law Studio A ‘C-‘ con oltre 700 reclami presentati negli ultimi tre anni. I reclami includono eccessivamente i guadagni del punteggio di credito, il mancato ottenimento dei risultati e il sovraccarico per i servizi.
Se stai prendendo in considerazione un servizio di riparazione del credito, probabilmente hai una domanda centrale: la legge Lexington può rimuovere pagamenti in ritardo, conti di raccolta, recosse e richieste dal rapporto di credito?
La vera risposta è ‘forse.’Nessuna società di riparazione del credito può garantire che possano rimuovere le voci negative dal tuo rapporto di credito, e non c’è modo di costringere un ufficio di credito a rimuovere una voce negativa dal tuo rapporto di credito. Questo successo dipende da ogni account specifico e dalle circostanze che lo circondano. Non ci sono assicurazioni.

Lexington Law funziona?

Lexington Law afferma di aver rimosso oltre 80 milioni di articoli negativi dai rapporti di credito al consumo dal 2004.
Mentre quel numero è decisamente impressionante, puoi farlo da solo altrettanto efficacemente con l’aiuto di articoli come “Come posso contestare una voce del rapporto di credito”.

Lexington Law invia lettere di intervento a creditori e sfida lettere alle agenzie di credito per conto dei loro clienti. I clienti possono trarre vantaggio dai seguenti servizi legali in stati selezionati:
– Contenzioso e servizi generali
– Custodia dei figli
– Fallimento
– Divorzio
– Difesa penale
– Diritti di proprietà e acqua
– Difesa DUI
– Seleziona casi pro bono

Ciò che li rende diversi?

Gli strumenti di istruzione di Lexington Law sono alcuni dei migliori offerti nel settore delle riparazioni del credito.
Si rivolgono inoltre a molestare le comunicazioni da società e creditori di collezioni, che è un servizio standard fornito dalla maggior parte delle società di riparazione del credito. Tuttavia, Lexington Law ha più risorse e leva finanziaria come vero studio legale.

Lexington Law rimuove le collezioni?

Queste aziende includono PGX Holdings, che possiede Progrexion Marketing, ProGrexion Teleservices, Efolks e CreditRepair.com. Progrexion Marketing e Progrexion Teleservices forniscono marketing e altri servizi a Heath PLLC, che fa affari come Lexington Law.

Revisione della riparazione del credito Lexington Law (2023)

Marco b. Huntley è un investitore immobiliare, avvocato, scrittore di finanze personali, autore, padre, all’aperto, viaggiatore spontaneo e sarà sempre fedele a Padres.

Aggiornato il 6 gennaio 2023

Recensione da Steve Rogers

Recensione da: Steve Rogers tutti gli articoli →

Steve Rogers è stato uno scrittore ed editore professionista per oltre 30 anni, specializzato in finanza personale, investimenti e impatto delle tendenze politiche sui mercati finanziari e sulle finanze personali.

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Lexington Law

Lexington Law è stata a lungo una risorsa popolare per le persone che non’avere il tempo di riparare il proprio credito. Lexington Law è stata accusata di fatturazione illegale e pratiche di marketing ingannevoli dal Consumer Financial Protection Bureau, sollevando serie domande sulla società’pratiche commerciali.

Efficacia

Reputazione

Professionisti

Stai assumendo uno studio legale

Ampi strumenti educativi

Opzioni di piano multiple

Contro

Valutazione “C-” con BBB

In attesa di causa del governo

Etica aziendale discutibile

Costi elevati del piano

Lexington Law è stata una delle più grandi e popolari società di riparazione del credito per molti anni. Nel 2019 il Consumer Financial Protection Bureau ha citato in giudizio Lexington Law per fatturazione illegale e pratiche di marketing ingannevoli, sollevando domande sulla società’S integrità. Qui’è quello che devi sapere.

Lexington Law è stata a lungo una risorsa popolare per le persone che hanno poca conoscenza del credito o Don’avere il tempo di riparare il proprio credito. L’azienda pubblicizza pesantemente ed è ben nota online

Quella reputazione è stata scossa da una causa federale che fa gravi accuse sulla legge di Lexington’S Pratiche di marketing e sulle pratiche di fatturazione che sono diffuse nel settore delle riparazioni del credito.

In questa recensione, noi’Guarda i pro e i contro della legge di Lexington.

In questa recensione:

• È Lexington Law Legit?
• Legge legale del 2019 contro Lexington Law
• Cosa coprono i servizi di riparazione del credito Lexington Law?
• Cosa non copre la legge di Lexington?
• Quanto costa Lexington Law?
• Cosa aspettarsi dopo esserti iscritto
• Lexington Law Contact Information
• Come annullano l’iscrizione alla legge Lexington online
• Lexington Law Alternatives

Le migliori alternative alla legge di Lexington

Abbiamo selezionato 3 società in base alle prestazioni storiche, al valore di denaro, alle recensioni dei clienti e ai premi del settore.

Chi è Lexington Law?

Lexington Law ha iniziato a offrire servizi di riparazione del credito nel 1991. È un vero studio legale e opera come DBA per John C. Heath, avvocato, PLLC.

Molte società di riparazioni del credito sono arrivate negli ultimi 25 anni, ma Lexington Law è stata un punto di svolta nel settore delle riparazioni del credito. Tuttavia, quella longevità non lo fa’t Vieni necessariamente con la migliore reputazione.

IL MIGLIORI BUSINESS BUSEAU (BBB) ​​Gradi Lexington Law Studio a ‘C-‘ con oltre 700 denunce presentate negli ultimi tre anni. I reclami includono eccessivamente i guadagni del punteggio di credito, il mancato ottenimento dei risultati e il sovraccarico per i servizi.

Se stai prendendo in considerazione un servizio di riparazione del credito, probabilmente hai una domanda centrale: la legge Lexington può rimuovere pagamenti in ritardo, conti di raccolta, recosse e richieste dal rapporto di credito?

La vera risposta è ‘Forse.’ Nessuna società di riparazione del credito può garantire che possano rimuovere le voci negative dal tuo rapporto di credito, e non c’è modo di costringere un ufficio di credito a rimuovere una voce negativa dal tuo rapporto di credito. Questo successo dipende da ogni account specifico e dalle circostanze che lo circondano. Non ci sono assicurazioni.

Lexington Law funziona?

Lexington Law afferma di aver rimosso oltre 80 milioni di articoli negativi dai rapporti di credito al consumo dal 2004.

Mentre quel numero è decisamente impressionante, puoi farlo da solo altrettanto efficace con l’aiuto di articoli come ‘Come posso contestare una voce del rapporto di credito’.

Lexington Law invia lettere di intervento a creditori e sfida lettere alle agenzie di credito per conto dei loro clienti. I clienti possono trarre vantaggio dai seguenti servizi legali in stati selezionati:

• Contenzioso e servizi generali
• Custodia dei figli
• Fallimento
• Divorzio
• Difesa penale
• Diritti di proprietà e acqua
• Difesa DUI
• Seleziona casi pro bono

Ciò che li rende diversi?

Lexington Law’Gli strumenti educativi sono tra i migliori offerti nel settore delle riparazioni del credito.

Si rivolgono inoltre a molestare le comunicazioni da società e creditori di collezioni, che è un servizio standard offerto dalla maggior parte delle società di riparazione del credito.

Il peso che viene fornito con la tua società di riparazione del credito è uno studio legale legittimo, percepito o reale, è decisamente affascinante per i consumatori.

Legge legale del 2019 contro Lexington Law

Lexington Law e CreditRepair.com sono ben noti nel settore per le tattiche di marketing aggressive. Queste società sono entità strettamente correlate, parti di un complesso cluster di entità incentrate sui servizi di riparazione del credito.

Queste aziende includono PGX Holdings, che possiede Progrexion Marketing, ProGrexion Teleservices, Efolks e CreditRepair.com. Progrexion Marketing e Progrexion Teleservices forniscono marketing e altri servizi a Heath PLLC, che fa affari come Lexington Law.

Il 2 maggio 2019, il Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) ha intentato una causa contro “PGX Holdings, Inc. (PGX Holdings) e le sue sussidiarie Progrexion Marketing, Inc. (Progrexion Marketing), ProGrexion Teleservices, Inc. (Progrexion Teleservices), Efolks, LLC (Efolks) e CreditRepair.com, inc. (CreditRepair.com) e John C. Heath, avvocato per legge, PLLC (Heath PLLC), d/b/a Studio legale Lexington o Lexington Law”.

Nonostante la complessa struttura aziendale, queste entità sembrano effettivamente parte della stessa impresa. La denuncia afferma che:

Heath PLLC è uno studio legale con sede a North Salt Lake, Utah, che fa affari con i nomi commerciali di Lexington Law Studio e Lexington Law. Heath PLLC è stato associato a progrexion o ai suoi predecessori e ha concesso in licenza il marchio “Lexington Law” almeno dal 2004. Progrexion conduce la maggior parte della legge di Lexington’S core business operativoS, ma Heath PLLC, operante come studio legale di Lexington, funge da volto della legge di Lexington.

Il CFPB chiarisce che la separazione tecnica di queste società non esonera dalle azioni degli altri.

Gli imputati Progrexion operano come un’impresa comune. Loro hanno
condotte le pratiche commerciali descritte di seguito tramite interconnesse
Le aziende che operano sotto controllo comune, hanno funzioni commerciali comuni, funzionari, dipendenti e sedi di ufficio e condividono pubblicità e marketing. Di conseguenza, un atto di un’entità costituisce un atto di ciascuna entità che comprende l’impresa comune.

La causa ha affermato che queste società erano attivamente coinvolte o complici di pratiche ingannevoli e abusive perpetrate nei confronti dei loro consumatori.

Il CFPB sostiene che Progrexion si è impegnato o era complice di pratiche di marketing ingannevoli e abusive. Un’accusa particolarmente inquietante è stata l’uso di affermazioni completamente fittizie per attirare i clienti nel trattenere i servizi di riparazione del credito. La denuncia afferma:

Per generare vendite di riparazioni del credito, gli imputati fanno affidamento su una rete di marketing
affiliati che pubblicizzano una varietà di prodotti e servizi, spesso correlati a
Prodotti di credito al consumo. Come presunto di seguito, progrexion’Le affiliate di marketing hanno utilizzato pubblicità ingannevole e esca per generare referral alla legge di Lexington’S Credit Repair Service. Ad esempio, uno di progrexion’S più produttive affiliati di marketing pubblicizzati falsamente “garantire [d] chiunque un 0-3.Il prestito per la casa in calo del 5% non importa quanto sia grave il loro credito quando iniziamo!” In realtà, l’affiliato non ha fornito alcun prestito. Ai consumatori interessati è stato detto che, per partecipare al programma di prestito (inesistente), hanno dovuto iscriversi con Lexington Law. Gli imputati di Progrexion hanno pagato questa affiliata di marketing per ogni vendita di riparazioni del credito derivante dai suoi sforzi, nonostante sapessero che si è impegnato in pratiche ingannevoli.

In sostanza, le affiliate di marketing hanno offerto servizi di credito che non esistevano e hanno consigliato ai potenziali clienti di mantenere la legge di Lexington per riparare il proprio credito al fine di qualificarsi per tali servizi. I potenziali clienti sono stati trasferiti direttamente ai call center progrexion.

Queste offerte presumibilmente includevano una vasta gamma di servizi finanziari:

I partner hanno usato pubblicità che includevano falsi annunci immobiliari, false opportunità di alloggi in affitto, relazioni false con istituti di credito, garanzie false di credito e dichiarazioni false e prive di fondamento sui risultati passati dei consumatori. Gli annunci hanno anche incluso dichiarazioni false e prive di fondamento sui consumatori’ Probabilità di successo nell’ottenimento di prodotti e servizi come contratti abitativi in ​​affitto, mutui o prestiti personali.

Il marketing è una funzione naturale di qualsiasi azienda, ma queste affermazioni sollevano serie domande su questa azienda’s etico e pratiche.

E-mail di fumo di pistola: la direzione lo sapeva

I dirigenti della legge di Lexington e il personale di gestione hanno scambiato più e -mail tra loro e l’affiliata che indica che la legge di Lexington era coinvolta in questa truffa o almeno ne sapeva e non ha fatto nulla per fermarlo.

In un caso, il personale di Lexington Law ha scambiato e -mail discutendo di come l’affiliato’La sceneggiatura ha incluso promesse che erano chiaramente ingannevoli e contrarie alle regole CFPB.

… In un’e-mail di luglio 2016, un dipendente di ProGrexion ha riferito di preoccupazioni per un altro dipendente di ProGrexion secondo cui alcuni … partner che offrono alloggi in affitto a casa stavano facendo garanzie implicite che la riparazione del credito avrebbe comportato la pubblicità dei consumatori. Il dipendente di Progrexion ha suggerito di gestire questa situazione cambiando gli script usati … per “Evita i nostri agenti ascoltare tali aspettative. La logica è che è più facile chiedere l’ignoranza se tu’essere veramente ignorante.”

Invece di chiedere all’affiliato di cessare e desistere, hanno cercato di trovare un modo per i soci della legge di Lexington di non essere al telefono con l’affiliato quando il cliente è stato ingannato illegalmente per indurre specificamente il cliente a iscriversi a Lexington Law’S Credit Repair Services.

La denuncia ha anche affermato che il personale di marketing implicava fortemente che la legge di Lexington potesse rimuovere anche gli articoli legittimi dai rapporti di credito dei clienti.

Pratiche di fatturazione illegali

La denuncia sostiene inoltre che Lexington Law addebita le commissioni anticipate, una violazione della regola di vendita del telemarketing.

La regola di vendita del telemarketing afferma che “La società non può richiedere o ricevere commissioni fino a quando non ti ha fornito un rapporto di credito generato più di sei mesi dopo i risultati promessi che mostrano i risultati”.

Si noti che questa regola si applica solo alle aziende che utilizzano il telemarketing come definito dalla regola di vendita del telemarketing.

Sia il telemarketing che la fatturazione anticipata sono pratiche diffuse nel settore delle riparazioni del credito, sebbene non tutte le aziende le utilizzino. È possibile che il CFPB si sia concentrato sulla più grande e visibile società di riparazione del credito per fornire il punto che questa pratica è illegale.

Sono colpevoli?

Questo caso deve ancora essere risolto, ma le accuse sono gravi e molto dettagliate. Hanno dubbi sull’etica aziendale delle società coinvolte. Se un’azienda utilizza pratiche non etiche in una parte della sua attività, ti fideresti di condurre qualsiasi parte della sua attività eticamente?

Mentre Lexington Law e CreditRepair.com hanno ottenuto risultati per alcuni clienti, queste accuse suggeriscono che potrebbero non essere partner affidabili.

�� Ci sono molte altre pratiche commerciali molto preoccupanti e non etiche presunte nel reclamo di 48 pagine che puoi leggere da solo qui.

Cosa coprono i servizi di riparazione del credito Lexington Law?

Lexington Law lavora con i clienti per garantire che i loro rapporti di credito contengano record solo abbastanza segnalati, accurati e pienamente comprovati.

Lavoreranno con il cliente per identificare record discutibili e quindi contestare tali rapporti negativi.

Lo fanno offrendo tre livelli di piani di servizio:

Lexington Essentials

Il piano di Lexington Essentials a $ 59.95/mese è il piano più elementare che Lexington Law offre. Ottieni fino a quattro controversie per ciclo con Equifax e Transunion e fino a tre per ciclo con Experian. Ottieni anche fino a due interventi creditori al mese: Lexington Law richiederà al creditore di rimuovere un record contestato.

Il piano fornisce fino a $ 25.000 in assicurazione per furto di identità.

Questa è un’opzione conveniente per le persone con solo pochi record controverse sui loro rapporti di credito. Se tu’re in quella posizione, tuttavia, dovresti anche considerare la possibilità di semplicemente presentare le controversie da solo.

Concord Servizio standard

Il servizio standard Concord a $ 99.95/mese è un piano di base che include fino a sei sfide per ciclo a Equifax e Transunion e fino a 3 sfide a Experian per ciclo. Ottieni anche fino a 3 interventi creditori: Lexington Law richiederà al creditore di rimuovere un record contestato.

Il piano fornisce fino a $ 25.000 in assicurazione per furto di identità.

Questo piano fornisce solo un servizio leggermente più del piano di Lexington Essentials ed è sostanzialmente più costoso. Voi’Devo decidere se vale la pena il costo aggiuntivo ..

Concord Premier Service

Il servizio Premier Concord a $ 119/mese ti dà le stesse controversie, interventi di creditore e assicurazione del furto di identità come Piano standard Concord.

Invaltando il piano Premier Concord, si ottiene l’accesso a diversi altri servizi.

• Indagine Fornisce lettere preparate per aiutarti a sfidare le richieste difficili che influiscono sul tuo punteggio.
• Analisi del rapporto Fornisce ulteriori informazioni sul tuo rapporto di credito e quali articoli stanno aiutando e ferendolo.
• Segnala avvisi di guardia avvisarti ogni volta lì’è una modifica sul tuo rapporto di credito.
• Debbthandler ti dà un’analisi personalizzata della tua situazione del debito in base ai tuoi obiettivi specificati.

Questi servizi ti aiuteranno a monitorare i tuoi rapporti di credito e comprendere meglio il tuo punteggio di credito e la situazione del debito.

Voi’Devo decidere se queste funzionalità aggiunte valgono $ 20 al mese in più.

�� Tieni presente che molti di questi stessi servizi offerti in questo piano sono generalmente accessibili gratuitamente dai fornitori di tradizioni esistenti o dai siti di punteggio di credito gratuiti.

Premier Plus Service

Il piano di servizio Premier Plus a $ 139.95/mese è la Cadillac di Lexington Law’S Offerte di prodotti.

Ottieni fino a 8 controversie per ciclo con Equifax e TransUnion e fino a tre con Experian, insieme a un massimo di sei interventi creditori al mese. Il piano trasporta fino a $ 1 milione in assicurazione per furto di identità.

Ottieni anche tutti i servizi aggiunti del piano Premiere Concord, più l’accesso a un punteggio FICO di TransUnion, la protezione del portafoglio perduto, un servizio di riduzione della posta spazzatura e un gestore delle finanze personali.

La legge di Lexington può rimuovere le collezioni non pagate?

Lexington Law può aiutarti a rimuovere le raccolte non pagate dal rapporto di credito solo quando le informazioni riportate sono inaccurate e possono’essere verificato. Le voci valide e verificate non possono essere rimosse dal rapporto di credito.

Cosa non copre la legge di Lexington?

Non prometteranno (o non dovrebbero) promettere che vedrai risultati positivi e non può garantire che il tuo punteggio di credito migliorerà.

Il Fair Credit Reporting Act ha statuti e disposizioni specifici che non consentono alle società di riparazione del credito di fuorviare o esagerare per i potenziali consumatori.

☝️ A causa delle linee guida stabilite dalla CROA, nessuna società di riparazione del credito può garantire il fissaggio di un cattivo credito. Possono, tuttavia, garantire che restituiranno i tuoi soldi se non riescono a migliorare il tuo credito, purché divulgano completamente eventuali limiti o restrizioni sulla garanzia. Una garanzia di rimborso non è una promessa che il tuo credito migliorerà. Esso’s un’indicazione che un’azienda seleziona i suoi clienti attentamente e lavora solo con i clienti che credono davvero di poter aiutare.

Quanto costa Lexington Law?

Il primo passo è selezionare uno dei tre piani di servizio di riparazione del credito offerti.

Lexington Law non addebita più una tassa di avvio. I tre piani di servizio offerti diventano progressivamente più costosi man mano che si scelgono di avere più servizi forniti.

Piano	Costo mensile
Lexington Essentials Service	$ 59.95
Concord Servizio standard	$ 99.95
Concord Premium Service	$ 119.95
Servizio Premium Plus	$ 139.95

Cosa aspettarsi dopo esserti iscritto

Dopo aver registrato, riceverai i tuoi rapporti di credito elettronicamente al tuo indirizzo email designato, insieme a una copia per posta.

Lexington Law non accetta fax e dovrai inviare loro il tuo rapporto di credito via e -mail o posta.

Indirizzo postale di Lexington Law:
360 N Cutler DR
North Salt Lake, UT 84054

Una volta che riceveranno il tuo rapporto di credito, inseriranno tutti gli articoli negativi nel programma Case Valet per la revisione.

Il prossimo passo sarà quello di fornire dettagli su come ogni rapporto negativo ha influenzato il tuo credito o identificare i record con possibili inesattezze.

�� Lexington Law Credit Repair Specialists potrai iniziare ad aiutarti non appena farai via e -mail i tuoi rapporti di credito e identificherai i record discutibili nel caso.

Da cinque a dieci giorni lavorativi dopo aver completato l’esame dettagliato degli articoli negativi, determineranno la migliore strategia per il tuo account.

Quindi prepareranno le lettere di intervento necessarie per i tuoi creditori e sfidano le lettere agli uffici di credito.

Riceverai regolarmente rapporti di credito aggiornati dalle tre grandi agenzie di credito.

Quanto tempo impiega la legge di Lexington?

Lexington Law non afferma quanto durano i loro servizi perché il tempo di recupero differisce per tutti. Secondo le recensioni dei clienti, alcune persone hanno visto miglioramenti in soli 90 giorni, mentre altre non hanno visto alcun risultato anche dopo 6 o più mesi.

Qui’è un’idea generale di quanto tempo impiega il tuo credito dopo una battuta d’arresto finanziaria:

Evento	Tempo medio di recupero del punteggio di credito*
Fallimento	Più di 6 anni
Presentazione domestica	3 anni
Pagamento mancato/default	18 mesi
Pagamento dei mutui in ritardo (da 30 a 90 giorni)	9 mesi
Conto di carta di credito di chiusura	3 mesi
Conto di carta di credito al massimo	3 mesi
Richiedere credito	3 mesi

*Queste non sono garanzie. I numeri sono stime approssimative.

Lexington Law Contact Information

Lexington Law ha uffici e affiliazioni legali professionali in molte località intorno alla U.S.

Ecco un elenco di tutto lo studio legale Lexington’S posizioni, numeri di telefono e indirizzi.

Stato	Città	Numero di telefono	Indirizzo
AL	Birmingham	(833) 792-6000	2100 South Bridge Parkway, Suite 650, Birmingham, AL 35209
AZ	Fenice	(919) 568-3835	US Airways Center, 201 E Jefferson St, Phoenix, AZ 85004
AZ	Fenice	(833) 333-7566	2133 W Peoria Ave, Phoenix, AZ 85029
AZ	Fenice	(844) 236-5024	20620 N 19th Ave, Phoenix, AZ 85027
AZ	Tucson	(833) 333-8077	203 W Cushing St, Tucson, AZ 85701
circa	Los Angeles	(919) 568-3832	4550 W Pico Blvd, Los Angeles, CA 90019
circa	San Diego	(919) 568-3838	969 NONTH AVE, San Diego, CA 92101
Co	Denver	(919) 568-3849	2540 Holly St, Denver, CO 80207
Fl	Jacksonville	(919) 568-3842	2199-2031, Clemson Rd, Jacksonville, FL 32217
Fl	Jacksonville	(833) 333-7466	111 N Julia St, Jacksonville, FL 32202
ID	Idaho Falls	(833) 792-9000	1935 International Way, Idaho Falls, ID 83402
I L	Mundelein	(833) 791-6000	24370 West Old Oak DR, Mundelein, IL 60060
IN	Indianapolis	(919) 568-3847	2998-2900, Boulevard PL, Indianapolis, nel 46208
Ks	Parco via terra	(833) 791-4000	7015 College Blvd Suite 375, Overland Park, KS 66211
LA	Gretna	(833) 791-7000	401 Whitney Ave Suite 126, Gretna, LA 70056
LA	New Orleans	(800) 768-2305	3520 General de Gaulle Dr #1035, New Orleans, LA 70114
Ma	Boston	(919) 573-8472	98-50 Turner St, Boston, MA 02135
MI	Warren	(919) 568-3829	25879 Hoover Rd, Warren, MI 48089
MI	Sterling Heights	(919) 568-3830	37399, 37201 Maas DR, Sterling Heights, MI 48312
MI	Waterford Twp	(833) 333-7266	2745 Pontiac Lake Rd, Waterford TWP, MI 48328
SM	Jackson	(833) 333-8177	234 E Capitol St, Jackson, MS 39201
NY	New York	(833) 336-0339	225 Broadway #3800, New York, NY 10007
Nc	Carlotta	(919) 568-3846	2399-2301, Warburton Rd, Charlotte, NC 28211
OH	Columbus	(919) 568-3845	3462-3614, Greenwich St, Columbus, OH 43224
OK	Oklahoma City	(833) 792-7000	7725 W Reno Ave #370, Oklahoma City, OK 73127
PAPÀ	Filadelfia	(919) 568-3836	1501-1599, N Woodstock St, Filadelfia, PA 19121
PAPÀ	Pittsburgh	(833) 792-3000	437 Grant St Suite 1240, Pittsburgh, PA 15219
Sc	Bluffton	(833) 333-8377	181 Bluffton Rd Suite F-202, Bluffton, SC 29910
Tn	Nashville	(919) 573-9217	666 Alley, Nashville, TN 37212
TX	El Paso	(844) 236-5024	Union Bldg East, El Paso, TX 79902
TX	Houston	(919) 568-3834	10100, 10148 Sangerbrook DR, Houston, TX 77038
Ut	North Salt Lake	(833) 333-7977	360 N Cutler DR, North Salt Lake, UT 84054
Va	Stafford	(919) 568-3831	59 Quarry Rd, Stafford, VA 22554

Come annullano l’iscrizione alla legge Lexington online

Sfortunatamente, non c’è modo di annullare i servizi di legge Lexington online.

So che questa notizia è frustrante poiché la maggior parte di noi preferirebbe fare clic su un paio di pulsanti di annullamento e compilare un modulo di feedback rapido.

L’unico modo per annullare la tua iscrizione a Lexington Law è contattarli per telefono a: (800) 341-8441 tra le ore di 7 A.M. – 7 p.M. (MST) dal lunedì al venerdì.

Ho visto Lexington Law BBB Risposte a reclami che sembrano indicare che potresti anche essere in grado di annullare via e -mail.

I rappresentanti di Lexington si riferiscono alle cancellazioni ricevute via e -mail nelle loro risposte ai reclami BBB.

In ogni caso, assicurati di ricevere la conferma della tua cancellazione per iscritto.

�� Tieni presente che una volta annullati ti fattureranno un’ultima volta nella data di fatturazione mensile perché addebitano i servizi dopo che sono stati completati.

Lexington Law Alternatives

Comprensibilmente con tutto ciò che accade con la legge di Lexington, potresti prendere in considerazione un’altra società di riparazione del credito.

Credit Saint ha ricevuto le migliori recensioni di qualsiasi società che abbiamo esaminato. Sono in attività dal 2004 e hanno un avvocato come loro fondatore. Leggi la nostra recensione di Credit Saint per capire perché questo’S La nostra scelta migliore.

Altre aziende che raccomandiamo sono:

Il santo del credito e i professionisti del credito hanno un A+ dal miglior ufficio commerciale e offrono prezzi competitivi con controversie illimitate.

Kit di riparazione del credito fai -da -te

Il nostro kit di riparazione del credito fai-da-te gratuito ha tutto il necessario per avviare un progetto di riparazione del credito fai-da-te:

• 32 pagine di istruzioni facili da seguire da esperti in materia.
• IL Piano d’azione a 9 passaggi Per aiutarti a riparare il tuo credito.
• Modelli di 17 lettere Per aiutarti a comunicare con uffici di credito, creditori e esattori.

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La legge di Lexington può rimuovere le collezioni a pagamento? Intervento del creditore inviato!

In genere, quando un account diventa passato per un po ‘, il creditore potrebbe decidere di consegnare tale account al dipartimento di raccolta interna o addirittura di vendere quel debito a un’agenzia di raccolta.

Quindi, ci sono momenti in cui hai già pagato le collezioni, ma ha ancora un impatto negativo sul tuo rapporto di credito. Quindi, la legge di Lexington può rimuovere le collezioni a pagamento?

Hai bisogno di aiuto per rimuovere le collezioni?

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Sabato: dalle 9 alle 23

Domenica: 9: 00-22: 00

In che modo il pagamento dei tuoi vecchi debiti può influire sul tuo punteggio di credito

In un mondo perfetto, una volta che hai pagato i tuoi debiti, le informazioni sarebbero aggiornate sul rapporto e miglioreranno il tuo punteggio di credito. Questo non è sempre il caso.

FICO potrebbe essere il modello di punteggio del credito più popolare utilizzato dai finanziatori, ma questo non è’t l’unico. VantagesCore è anche usato da alcuni.

Versioni precedenti di questi due si concentravano principalmente sul racconto delinquente del consumatore più dell’importo dovuto. Quindi, il pagamento dei debiti non ammorbiderebbe il colpo dell’impatto negativo causato dalla delinquenza.

Nelle nuove versioni di VantagesCore e FICO, stabilire o pagare i debiti delinquenti, in particolare quelli che sono stati inviati alle agenzie di raccolta, potrebbero comportare un punteggio di credito più elevato!

Entrambi, VantagesCore 3.0 e FICO 9 escludono l’importo della raccolta dai calcoli del punteggio quando vengono pagati.

Anche se l’account non è ancora andato alle collezioni, avere le conoscenze su come pagare queste collezioni e persino stabilire o pagarle ha il potenziale per aiutare il tuo punteggio di credito in un modo o nell’altro.

Ciò che aiuterebbe anche è capire come rimuovere le raccolte dal tuo rapporto di credito. Clearing di un debito ha un impatto sul rapporto di utilizzo del credito.

Questo è l’importo del credito che stai utilizzando rispetto al limite totale del credito. Per conoscenza’sake, il tuo obiettivo per un rapporto di utilizzo dovrebbe essere del 20% o meno.

La legge di Lexington può rimuovere le collezioni a pagamento?

Come accennato, il solo pagamento del tuo debito da solo non aumenta solo il tuo punteggio di credito. Ci sono anche altri fattori che entrano in gioco.

Per la maggior parte delle persone, qualcosa del genere è abbastanza complicato da capire e fare, che è dove avere una società di riparazione del credito al tuo fianco avrà perfettamente senso.

Cos’è un intervento creditore?

Per tuo conto, contatteranno le agenzie di raccolta e i creditori stessi. Lexington Law, attraverso negoziati di buona volontà e anche sfruttando il tuo diritto ai sensi della FDCPA (Fair Debt Collection Practices Act)

Avranno i creditori e le agenzie di raccolta per impedire loro di segnalare tutte le informazioni dannose.

Lexington Law ha una tonnellata di esperienza per attaccare diversi aspetti di un individuo’Problemi di raccolta S. I loro livelli di servizio non sono solo limitati alle controversie dell’ufficio di credito. È n. 1 tra alcune grandi società di riparazione del credito

Correlati: la legge di Lexington può rimuovere un recupero

Conclusione

La legge di Lexington può rimuovere le collezioni a pagamento? Sì, davvero può. In effetti, solo nel 2017, Lexington Law è stata in grado di aiutare i suoi clienti a vedere la rimozione di circa 10 milioni di articoli negativi dai loro rapporti di credito, che includevano anche i loro importi di raccolta.

Sicuramente, con i loro anni, l’esperienza e la conoscenza approfondita sull’argomento, sono in grado di aiutarti in questa situazione.

Lexington Law rimuove le collezioni?

Cos’è un addebito?

Un addebito sul tuo rapporto di credito si verifica normalmente dopo che non è riuscito a effettuare pagamenti e il tuo creditore ha cancellato il debito non pagato per ottenere una detrazione fiscale.

Di solito, dopo 6 mesi (180 giorni), i creditori vogliono rimuovere la tua ammaccatura non pagata dai loro conti.

Questo non lo fa’significa che non’deve i soldi. Significa solo che è stato venduto a un’agenzia di raccolta.

Ma potresti volerli rimossi così non lo fa’T influire sul tuo credito a breve termine, così può Lexington Law rimuovere gli addebiti?

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In che modo un addebito influisce sul tuo punteggio

May ha sentito parlare dai creditori “Se ricevi il tuo debito pagato il tuo punteggio di credito aumenterà automaticamente”.

Questo non è vero, ci vorrà del tempo – non mesi ma non all’istante. Lo stesso vale per ottenere una spinta sul tuo punteggio FICO.

Gli addebiti a pagamento avranno un aspetto migliore per i prestatori di denaro che sottoscrivono manualmente, ma avrà un piccolo effetto sul tuo punteggio di credito.

La legge di Lexington può rimuovere le accuse?

Sì, è possibile.

Questa leggi di Lexington’ La possibilità di rimuovere le offerte si basa se le informazioni vengono segnalate in modo accurato. Informazioni come:

Importo dovuto

Quando hai smesso di pagare

Informazioni sull’account

Età di conto

Nome creditore

Inoltre, il creditore deve essere in grado di verificare tutto ciò che è riportato.

Gli addebiti non pagati di età superiore ai 5-7 anni hanno maggiori possibilità di essere rimossi rispetto alle nuove accuse. Ci sono alcune eccezioni come la morte e i prestiti studenteschi.

Un addebito a pagamento è il più semplice da rimuovere.

Come rimuoveranno una carica?

1. Chiedi una cancellazione di tradeline aka Pay per Elimina o PFD

Negoziare un pay-for-delete è una pratica comune che puoi farlo da solo o far sì che qualcuno lo faccia per te.

Significa che offri al creditore o all’agenzia di riscossione per pagare il debito in cambio che rimuoveranno “cattivi” Dal tuo rapporto di credito (CR)

Soprattutto, assicurati di ottenere tutto per iscritto se il creditore sta intrattenendo l’opzione.

2. Metodi di controversia avanzati

Lexington Law otterrà il tuo CR e cercherà gli errori che abbiamo menzionato sopra. Guarda tutti i dettagli e se ci sono inesattezze puoi contestare l’intero account.

Una lettera è scritta agli uffici di credito 3 che li informano delle questioni e chiedono che loro’d essere rimosso.

Avvolgendo

In conclusione, la rimozione di un addebito può essere un compito pesante, motivo per cui alcuni guardano a società di riparazione di credito come Lexington Law, CreditRepair.com e servizi di credito ovation per fare il lavoro per loro.

Inoltre, quelle aziende offrono molto più di quando si tratta di rimuovere oggetti negativi ed errori dal tuo CR.

Non importa se decidi di attaccare questo progetto da solo o di chiamare Lexington Law una chiamata, assicurati di ottenere tutto per iscritto.

Vuoi assicurarti di avere una documentazione nel caso in cui qualcosa si perda nel mix.

Recensioni di Lexington Law – Will Credit Repair lavori per te?

Di recente ho assunto lo studio legale di Lexington per aiutare a correggere il mio credito e fare il credito per me. Sono buoni? Ho visto alcune lamentele e persino le accuse secondo cui le preoccupazioni “Lexington Law Scam” sono là fuori su Internet. Per il mio caso, ho 10 elementi negativi su ciascun rapporto per Experian, Equifax e TransUnion. Pensavo che avrebbero sfidato tutti i miei articoli negativi su tutti i rapporti tutti in una volta. Tuttavia mi hanno detto che limitano intenzionalmente il numero di articoli per proteggere i loro clienti. Hanno detto che il Fair Credit Reporting Act consente agli uffici di rifiutare di reinvestire eventuali sfide che considerano frivoli. Un fattore che usano per determinare una sfida frivolo è quando un consumatore sfida troppe cose alla volta. Hanno anche affermato di aver scoperto che limitare il numero di oggetti che hanno sfidato eviterà le sfide dei loro clienti etichettate come frivole. Mi stanno dando un sacco di toro o ti fanno questo suono? Puoi fare una revisione della legge Lexington?

Sin da quando ho scritto la nostra revisione della legge di Lexington e valutando i loro servizi in particolare e la riparazione del credito più in generale, abbiamo ricevuto centinaia di commenti da clienti e consumatori.

Non c’è nulla che nessuna organizzazione di riparazione del credito possa fare legalmente per te, incluso la rimozione di informazioni di credito imprecise – che puoi’non fare da solo, gratuitamente. Tuttavia, potresti decidere che vale la pena pagare un’organizzazione per prendersi cura di queste questioni per te. Le commissioni possono essere sostanziali, che vanno da centinaia a migliaia di dollari.

Il Credit Repair Organizations Act (CROA), una legge federale, proibisce alle organizzazioni di riparazione del credito di prendere i consumatori’ denaro fino a quando non completano i servizi promessi. Richiede inoltre a tali aziende di fornire ai consumatori un contratto scritto che indica tutti i servizi da fornire e i termini e le condizioni di pagamento. I consumatori hanno tre giorni per ritirarsi dal contratto.

La riparazione del credito non è efficace per i debiti attuali e non pagati. Anche se i debiti attuali cadono da un rapporto di credito, riappariranno al prossimo periodo di segnalazione. Devi uscire dal debito Prima di cercare di rimuovere un debito dal tuo rapporto di credito.

Fonte dell’immagine: credito Trinity

Recensioni di riparazione del credito Lexington Law

Le attività delle società di riparazione del credito sono vincolate dal Fair Credit Reporting Act (FCRA) e dal Credit Repair Organizations Act (CROA). Fatture.com non è in grado di essere in grado di verificare se lo studio legale di Lexington è conforme a queste e altre leggi e regolamenti federali e statali. Educare te stesso sulla riparazione del credito e sulla CROA prima di procedere.

Ai sensi della FCRA, se un’agenzia di segnalazione del credito al consumo riceve ciò che (a suo parere) ritiene una sfida frivolo, allora tale agenzia di reporting può ignorare la richiesta. Le società di riparazione del credito non possono garantire il successo perché i creditori hanno un’influenza così grande su ciò che appare in un rapporto di credito. Inoltre, le agenzie di rendicontazione del credito si occupano di così tanti dati, è un mix di arte e scienza per una persona o una società di riparazione del credito per modificare o eliminare un elenco su un rapporto di credito.

Lexington Law è in attività da un po ‘di tempo. Qualsiasi azienda con molti clienti per un certo numero di anni, come Lexington Law, genererà reclami sui siti Web dei consumatori in cui i lettori affermano che la società è una truffa. Certo, ogni consumatore deve fare i compiti.

Lo studio legale Lexington non cancellerà il tuo debito

Lo studio legale di Lexington non può farti uscire dal debito. Contatta una delle fatture.com’S Premio di debito pre-schermato per una citazione di sgravi debiti senza costi e senza problemi.

Lettera di cancellazione

Utilizzare una lettera di cancellazione per richiedere la rimozione di informazioni imprecise da un rapporto di credito. Una lettera di eliminazione di esempio è di seguito e includiamo istruzioni su come inviarla online senza alcun costo.

Nessuno può rimuovere legalmente informazioni negative accurate e tempestive da un rapporto di credito. La legge ti consente di chiedere un’indagine sulle informazioni nel tuo file che si contestano come inaccurata o incompleta. Non ci sono costi per farlo da solo. Se hai pagato i conti per intero e come concordato, puoi provare a rimuoverli.

Seguire gli uffici di credito potrebbe essere una proposta che richiede tempo, a seconda di quanti elementi vuoi essere rimosso. Per rimuovere questi articoli dal tuo rapporto di credito hai due opzioni:

1. Paga per i servizi di una società di riparazione del credito

Lexington Law Studio è una delle tante società di riparazione del credito. Fai attenzione all’azienda che scegli e assicurati che sia un’azienda rispettabile. Verificare con il miglior ufficio commerciale per conoscere le prestazioni di una particolare azienda. Fai qualche ricerca sull’azienda con cui alla fine farai affari. Per legge, le società di riparazione del credito devono darti una copia del “Diritti del file di credito al consumo ai sensi della legge statale e federale” Prima di firmare un contratto. Devono anche darti un contratto scritto che spiega i tuoi diritti e obblighi. Leggi questi documenti prima di firmare. La legge contiene protezioni specifiche per te. Ad esempio, una società di riparazione del credito non può:

• Fare false affermazioni sui loro servizi
• Carica fino a quando non avranno completato i servizi promessi
• Esegui servizi fino a quando non avranno la tua firma su un contratto scritto e hanno completato un periodo di attesa di tre giorni.
• Suggerisci di fuorviare le agenzie di reporting del credito sui tuoi account o modificare la tua identità per modificare la cronologia creditizia

Il contratto deve specificare:

• I termini di pagamento per i servizi, incluso il loro costo totale
• Una descrizione dettagliata dei servizi da eseguire
• Quanto tempo ci vorrà per ottenere i risultati
• Eventuali garanzie offerte
• L’azienda’S Nome e indirizzo commerciale

2. Fallo da solo

Fatture.com offre un centro di auto-aiuto del debito che può aiutarti a risolvere i tuoi problemi di debito da solo. Il primo passo è ottenere una copia dei rapporti di credito dalle tre maggiori agenzie di segnalazione del credito al consumo. Vai a AnnualcrediTreTport.com per copie senza costi e senza gimmick dei tuoi rapporti di credito. In alternativa, chiama (877) 322-8228 o scrivi al servizio di richiesta di rapporto di credito annuale, P.O. Box 105281, Atlanta, GA 30348-5281. Puoi ordinare i tuoi rapporti da tutte e tre le società di segnalazione dei consumatori a livello nazionale contemporaneamente, oppure puoi ordinare il tuo rapporto da ciascuna delle società una alla volta.

Controlla i tuoi rapporti per gli articoli di azione. I tre maggiori uffici consentono ai consumatori di contestare gli articoli online, ma nella maggior parte dei casi avrai bisogno di una copia del rispettivo rapporto e di altre informazioni per farlo. Una volta che sei pronto, contatta gli uffici che segnalano le informazioni errate:

Equifax	Experian	Transunion
800-685-1111	888-397-3742	800-916-8800
Equifax.com	Experian.com	Transunion.com
Presenta una controversia di credito online su Equifax	Presenta una controversia di credito online su Experian	Presenta una controversia di credito online a Transunion

Errori di controversie con le agenzie di segnalazione del credito al consumo direttamente. Fonte: fatture.com

Esempio di lettera di cancellazione

Dì alla società di segnalazione dei consumatori, per iscritto, quali informazioni pensi siano inaccurate. Includi copie (non originali) di documenti che supportano la tua posizione. Oltre a fornire il tuo nome e indirizzo completo, la tua lettera dovrebbe identificare chiaramente ogni elemento nella tua relazione, dichiarare i fatti e spiegare perché si contestano le informazioni e richiedi che vengano rimosse o corrette. Potresti voler racchiudere una copia del tuo rapporto con gli articoli in questione cerchiati.

La tua lettera può assomigliare a quanto segue:

Lettera di eliminazione campione FTC

Data il tuo nome Il tuo indirizzo La tua città, stato, denuncia in codice postale Nome del dipartimento aziendale Indirizzo Città, Stato, Codice postale Caro signore o MADAM: Sto scrivendo per contestare le seguenti informazioni nel mio file. Anche gli elementi che controi sono circondati dalla copia allegata del rapporto che ho ricevuto. Questo articolo (identificare gli articoli contestati per nome della fonte, come i creditori o il tribunale fiscale, e identificare il tipo di articolo, come conto del credito, giudizio, ecc.) è (inaccurato o incompleto) perché (descrivi ciò che è impreciso o incompleto e perché). Sto chiedendo che l’elemento sia eliminato (o richieda un’altra modifica specifica) per correggere le informazioni. Allegate sono copie di (Usa questa frase se applicabile e descrivi qualsiasi documentazione chiusa, come documenti di pagamento, documenti del tribunale) a supporto della mia posizione. Si prega di indagare su questo (queste) materia (s) ed (elimina o correggere) gli articoli contestati il ​​più presto possibile. Cordiali saluti, il tuo nome allegati: (Elenca ciò che stai racchiudendo)

Esempio di lettera di cancellazione. Fonte: FTC

Conclusione

La riparazione del credito non cancellerà o cancellerà il debito non pagato dai rapporti di credito. Cancella i tuoi debiti prima di provare la riparazione del credito.

Segui i passaggi sopra per contestare informazioni errate sui rapporti di credito. Se il provider riporta l’articolo a una società di segnalazione dei consumatori, deve includere un avviso della controversia. Se hai ragione, cioè se le informazioni sono risultate inaccurate – il fornitore di informazioni potrebbe non segnalarle di nuovo.

Alcuni siti Web forniscono kit per un minimo di $ 13.95 che contengono modelli di lettere e suggerimenti per aiutarti a riparare il tuo credito da solo. Puoi saperne di più sul credito, il punteggio del credito e la riparazione del credito presso le fatture.com.

Generalmente lo facciamo non Credi che aziende come Lexington Law, Ovation Law e altri leader del settore delle riparazioni del credito siano truffe, anche se hanno un sacco di lamentele su di loro sui siti Web per il parco dei consumatori. Assicurati di valutare ogni azienda’S Volume di reclamo contro le dimensioni della sua base di clienti complessiva. Fai i compiti per assicurarti che la commissione mensile ti sembri ragionevole per i servizi promessi. Molte delle persone infelici che commentano di seguito non sono riuscite a fare i compiti e di conseguenza sono rimaste deluse.

Spero che queste informazioni ti aiutino a trovare. Impara e salva.

10 commenti

J Julie, Mar, 2021

Ho usato Lexington Law per 3 mesi e non hanno fatto nulla per il mio merito. Hanno inviato lettere agli uffici di credito, ma era così. Non avevano fatto nulla che non avrei potuto fare da solo. Ho pagato $ 129 per il primo mese e poi, dopo averlo chiamato e richiesto, ho pagato $ 54 al mese per i prossimi 2 mesi e poi ho cancellato. Ho lavorato con una società di riparazioni del credito nel 2014 (non ricordo il nome, non era la legge di Lexington) e sono stati in grado di migliorare il mio credito in modo da essere in grado di acquistare la mia casa. In conclusione: non utilizzare Lexington Law! Ci sono aziende reali che lavorano ma non sono tra loro!

L Lakeysha Hicks, novembre 2020

Amo la legge di Lexington, apprezzo molto tutto il tuo duro lavoro, ho avuto 14 brutte osservazioni sul mio merito con in 60 giorni 8 sono stati rimossi su 14, adoro il fatto che se non capisco che lo freno così posso. Ora non sto dicendo che questo accadrà per tutti, ma non fa mai male provarlo. E capire anche che il tempo che mettiamo sta incasinando il nostro credito, potrebbe volerci la metà di quel tempo per ripararlo.

F Frank, nov 2020

Ho usato il miglior servizio premium di Lexington Law (pagando $ 129 al mese) non hanno fatto quasi nulla per me. Sfiderebbero gli uffici di credito e quando avrei ricevuto una risposta tramite una lettera di forma, non avrebbero mai fatto alcun seguito. In effetti, quando li ho chiamati hanno detto che dovevo fare tutti i seguenti. Quando ho chiesto cosa li pago e cosa è incluso nel mio piano “Premium Service” se devo tutto il lavoro per riparare il mio credito, e la loro risposta è che non faremo ulteriori indagini con alcun credito per convalidare il modo in cui hanno verificato le loro informazioni. Questa è una truffa, persone, siifonano i tuoi soldi mentre trascinano i piedi su tutti gli oggetti su cui potresti aver bisogno. e farà poco o nessun lavoro aggiuntivo per avere ulteriormente le risposte alla lettera di forma. Ti diranno che anche se li paghi per fare questo lavoro, che è tua responsabilità. Non sprecare i tuoi soldi per queste persone, sono una frode.

UN Alison, ottobre 2020

Consiglio rapido. Presta attenzione ai commenti sugli esperti di credito veloci che sono truffe e falsi.

V Varinder, agosto 2020

La riparazione del credito richiede alcuni suggerimenti, creatività e conoscenza delle cause, delle soluzioni e dei sistemi di credito. È più arte che scienza. Conoscere i suggerimenti e riparare il tuo punteggio di credito, da solo o con una società di riparazione, non è garanzia di un record pulito.

D Daniel Cohen, agosto 2020

Varinder, grazie per il tuo contributo. Consiglierei di non aver speso denaro con una società di riparazione del credito per rimuovere eventuali informazioni dispregiative accuratamente segnalate.

R Robyn Peterson, settembre 2016

In realtà, lavoro per Lexington. Sono obbligato a seguire Croa alla lettera. Questo è falso, perché non possiamo garantire un periodo di tempo o risultati previsti di alcun tipo, come con qualsiasi altra pratica di diritto. Tutto quello che possiamo fare è fornire statistiche su come abbiamo fatto in passato. Chiunque prometta risultati o dà tempi di qualsiasi tipo è fraudolento e in violazione di CROA.

B Betsalel Cohen, dicembre 2016

Le informazioni nell’articolo riflettono correttamente i requisiti CROA. Ecco due collegamenti con ulteriori informazioni: Codice di diritto US FTC, che afferma chiaramente, tra gli altri punti:

§1679d. Contratti di organizzazioni di riparazione del credito (a) Contratti scritti richiesti Nessun servizio può essere fornito da qualsiasi organizzazione di riparazione del credito per qualsiasi consumatore – (1) a meno che un contratto scritto e datato (per l’acquisto di tali servizi) che soddisfi i requisiti della sottosezione (b) è stato firmato dal consumatore; o (2) prima della fine del periodo di 3-business-day a partire dalla data in cui il contratto è firmato. (b) Termini e condizioni del contratto Nessun contratto di cui alla sottosezione (a) soddisfa i requisiti della presente sottosezione a meno che tale contratto non includa (per iscritto) – (1) i termini e le condizioni di pagamento, incluso l’importo totale di tutti i pagamenti da effettuare dal consumatore all’organizzazione di riparazione del credito o a qualsiasi altra persona; (2) una descrizione completa e dettagliata dei servizi che deve essere eseguita dall’Organizzazione per la riparazione del credito per il consumatore, incluso: (a) tutte le garanzie di performance; e (b) una stima di— (i) la data entro la quale la performance dei servizi (che sarà eseguita dall’organizzazione di riparazione del credito o da qualsiasi altra persona) sarà completa; o (ii) la durata del periodo necessario per eseguire tali servizi;