Top 4 κόκκινες σημαίες που ενεργοποιούν έναν έλεγχο IRS

Περίληψη:

Οι έλεγχοι IRS μπορούν να εμφανιστούν ακόμη και μετά την εκδοχή επιστροφής φόρου. Το IRS έχει την εξουσία να ελέγχει τις φορολογικές δηλώσεις που κατατέθηκαν τα τελευταία τρία χρόνια και σε ορισμένες περιπτώσεις ακόμη πιο μακριά. Ωστόσο, οι έλεγχοι είναι σχετικά σπάνιοι, με μόνο ένα μικρό ποσοστό των αποδόσεων των φορολογουμένων να ελέγχονται κάθε χρόνο. Αυτό το άρθρο διερευνά τους βασικούς παράγοντες που μπορούν να προκαλέσουν έλεγχο IRS και παρέχουν απαντήσεις σε κοινές ερωτήσεις σχετικά με τη διαδικασία ελέγχου.

Ερωτήσεις:

1. Μπορεί το IRS να σας ελέγξει μετά την έκδοση επιστροφής χρημάτων?

Ναι, το IRS μπορεί ακόμα να ελέγξει τις φορολογικές δηλώσεις ακόμη και μετά την εκδοχή επιστροφής χρημάτων, εφόσον εμπίπτει στο καθεστώς περιορισμών.

2. Πόσο πίσω μπορεί να επιστρέψει ο έλεγχος IRS?

Το IRS μπορεί γενικά να ελέγξει τις φορολογικές δηλώσεις που κατατέθηκαν εντός των προηγούμενων τριών ετών. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να είναι σε θέση να ελέγξουν τις επιστροφές που κατατέθηκαν ακόμη πιο πίσω, αλλά συνήθως όχι περισσότερο από τα προηγούμενα έξι ημερολογιακά χρόνια.

3. Ποιες είναι οι βασικές διαδρομές σχετικά με τους ελέγχους IRS?

– Οι φορολογικές δηλώσεις μπορούν να ελεγχθούν ακόμη και μετά την εκδοχή επιστροφής χρημάτων.

– Μόνο ένα μικρό ποσοστό από εσάς.μικρό. Οι αποδόσεις των φορολογουμένων ελέγχονται κάθε χρόνο.

– Το IRS μπορεί να ελέγξει τις αποδόσεις για έως και τρία προηγούμενα φορολογικά έτη και σε ορισμένες περιπτώσεις, ακόμη περισσότερο.

– Εάν ένας έλεγχος έχει ως αποτέλεσμα αυξημένη φορολογική υποχρέωση, ενδέχεται επίσης να υπόκεινται σε ποινές και τόκους.

– Η επανεξέταση της επιστροφής σας προσεκτικά πριν από την κατάθεση μπορεί να σας βοηθήσει να ελαχιστοποιήσετε τις πιθανότητες ελέγχου.

4. Τι είναι ένας φορολογικός έλεγχος?

Ένας φορολογικός έλεγχος περιλαμβάνει τη φορολογική σας δήλωση επιθεωρημένη από έναν εκπρόσωπο της IRS. Ο σκοπός είναι να εντοπίσετε σφάλματα ή αποκλίσεις που μπορεί να σας έχουν προκαλέσει να υποβάλετε υπόψη τους φόρους σας. Μπορούν επίσης να ζητηθούν οι έλεγχοι εάν υπάρχει υποψία για φορολογική απάτη.

5. Πώς επιλέγονται οι φορολογικές δηλώσεις για ελέγχους?

Οι φορολογικές δηλώσεις μπορούν να επιλεγούν για ελέγχους μέσω τυχαίας επιλογής και προβολής υπολογιστών ή σχετικών εξετάσεων. Η τυχαία επιλογή περιλαμβάνει τη σύγκριση της επιστροφής του φορολογούμενου έναντι στατιστικών κανόνων για παρόμοιες αποδόσεις. Οι σχετικές εξετάσεις ενδέχεται να εμφανιστούν εάν η απόδοση περιλαμβάνει ζητήματα ή συναλλαγές με άλλους φορολογούμενους των οποίων οι αποδόσεις επιλέχθηκαν για έλεγχο.

6. Πώς διεξάγει το IRS φορολογικούς ελέγχους?

Το IRS διεξάγει κυρίως φορολογικούς ελέγχους μέσω ταχυδρομείου ή προσωπικών συνεντεύξεων στα τοπικά γραφεία IRS ή μπορούν να επισκεφθούν την επιχείρησή σας ή το σπίτι σας για ελέγχους πεδίου.

7. Τι μπορεί να προκαλέσει φορολογικό έλεγχο?

Ενώ οι έλεγχοι είναι σχετικά σπάνιοι, υπάρχουν μερικές κοινές κόκκινες σημαίες που θα μπορούσαν να αυξήσουν την πιθανότητα ελέγχου:

– Κερδίζοντας υψηλότερο εισόδημα.

– Αποτυχία αναφοράς όλων των εισοδημάτων.

– Λαμβάνοντας υπερβολικές μειώσεις.

– Να είσαι αυτοαπασχολούμενος και να αναφέρει ακανόνιστα εισόδημα ή ζημίες.

8. Ποιες ενέργειες πρέπει να ληφθούν εάν δεν έχει αναφερθεί το εισόδημα?

Εάν δεν έχει αναφερθεί οποιοδήποτε εισόδημα για τη φορολογική σας δήλωση, είναι σημαντικό να καταθέσετε τροποποιημένη επιστροφή το συντομότερο δυνατόν. Αυτό θα σας βοηθήσει να αποφύγετε ποινές και ενδιαφέρον.

9. Μπορεί να διεκδικήσει την έκπτωση του γραφείου στο σπίτι να προκαλέσει έλεγχο?

Σε αντίθεση με τη δημοφιλή πεποίθηση, υποστηρίζοντας ότι η έκπτωση του γραφείου στο σπίτι δεν ενεργοποιεί αυτόματα έναν έλεγχο. Ωστόσο, εάν υπάρχουν άλλες κόκκινες σημαίες στην επιστροφή σας, θα μπορούσε να αυξήσει τις πιθανότητες ελέγχου.

10. Πώς μπορείτε να ελαχιστοποιήσετε τις πιθανότητες ελέγχου?

Επανεξέταση της φορολογικής σας δήλωσης προσεκτικά πριν από την κατάθεση, η εξασφάλιση ακριβούς αναφοράς και τεκμηρίωσης και η αποφυγή πιθανών κόκκινων σημαδιών μπορεί να βοηθήσει στην ελαχιστοποίηση των πιθανών ελεγχόμενων.

Συμπέρασμα:

Οι έλεγχοι IRS μπορούν να εμφανιστούν ακόμη και μετά την έκδοση επιστροφής φόρου και υπάρχουν αρκετές κόκκινες σημαίες που μπορούν να προκαλέσουν έλεγχο. Η επίγνωση αυτών των ενεργοποιητών και η λήψη προφυλάξεων μπορεί να βοηθήσει στην ελαχιστοποίηση των πιθανοτήτων ελέγχου. Είναι σημαντικό να αναφέρετε με ακρίβεια τα έσοδα, τις εκπτώσεις και τις άλλες σχετικές πληροφορίες σχετικά με τη φορολογική σας δήλωση για να αποφύγετε πιθανές κυρώσεις και τόκους.

Top 4 κόκκινες σημαίες που ενεργοποιούν έναν έλεγχο IRS

Εάν έχετε ελεγχθεί, αυτό που συμβαίνει στη συνέχεια εξαρτάται από το τι εμφανίζεται ο έλεγχος (ή όχι). Οι φορολογικοί έλεγχοι δεν μπορούν να οδηγήσουν σε διορθώσεις ή διορθώσεις με έναν φορολογούμενο είτε να οφείλονται σε περισσότερα είτε να δικαιούνται μεγαλύτερη επιστροφή χρημάτων – αν και ο τελευταίος είναι σπάνιος.

Μπορεί το IRS να σας ελέγξει μετά από επιστροφή χρημάτων?

Ο Andriy Blokhin έχει 5+ χρόνια επαγγελματικής εμπειρίας στη δημόσια λογιστική, προσωπική επένδυση και ως ανώτερος ελεγκτής με την Ernst & Young.

Ενημερώθηκε στις 10 Ιανουαρίου 2022

Κριτική από

Ανασκόπηση από τον Ebony Howard

Ο Ebony Howard είναι πιστοποιημένος δημόσιος λογιστής και εμπειρογνώμονας φορολογίας QuickBooks ProAdvisor. Έχει πραγματοποιήσει το λογιστικό, τον έλεγχο και το φορολογικό επάγγελμα για περισσότερα από 13 χρόνια, συνεργάζοντας με άτομα και μια ποικιλία εταιρειών στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης, της τραπεζικής και της λογιστικής βιομηχανίας.

Ενώ μπορεί να υποθέσετε ότι δεν μπορείτε να ελεγχθείτε εάν έχετε ήδη λάβει χρήματα από τους φόρους σας, αυτό είναι μια εσφαλμένη αντίληψη. Μπορείς.

Το u.μικρό. Η υπηρεσία εσωτερικών εσόδων (IRS) μπορεί να ελέγξει τις φορολογικές δηλώσεις ακόμη και μετά την έκδοση επιστροφής φόρου σε έναν φορολογούμενο. Σύμφωνα με το καθεστώς περιορισμών, το IRS μπορεί να ελέγξει τις φορολογικές δηλώσεις που κατατέθηκαν εντός των προηγούμενων τριών ετών. Σε ορισμένες περιπτώσεις, όταν εντοπίζεται ένα σημαντικό σφάλμα, το IRS μπορεί να ελέγξει τις επιστροφές που κατατέθηκαν ακόμη πιο πίσω από αυτό, αλλά συνήθως όχι περισσότερο από τα προηγούμενα έξι ημερολογιακά χρόνια.

ΚΛΕΙΔΙΩΝ

• Οι φορολογικές σας δηλώσεις μπορούν να ελεγχθούν ακόμη και μετά την επιστροφή χρημάτων.
• Μόνο ένα μικρό ποσοστό από εσάς.μικρό. Οι αποδόσεις των φορολογουμένων ελέγχονται κάθε χρόνο.
• Το IRS μπορεί να ελέγξει τις αποδόσεις για έως και τρία προηγούμενα φορολογικά έτη και, σε ορισμένες περιπτώσεις, να επιστρέψει ακόμη περισσότερο.
• Εάν ένας έλεγχος έχει ως αποτέλεσμα αυξημένη φορολογική υποχρέωση, ενδέχεται επίσης να υπόκεινται σε ποινές και τόκους.
• Η επανεξέταση της επιστροφής σας προσεκτικά πριν από την κατάθεση μπορεί να σας βοηθήσει να ελαχιστοποιήσετε τις πιθανότητες ελέγχου.

Τι είναι ένας φορολογικός έλεγχος?

Κάθε χρόνο, το IRS επιλέγει πολλές φορολογικές δηλώσεις για ελέγχους. Αυτή η διαδικασία περιλαμβάνει ουσιαστικά την επιθεώρηση της επιστροφής σας από έναν εκπρόσωπο της IRS. Το άτομο που ελέγχει την επιστροφή σας μπορεί να αναζητά σφάλματα ή αποκλίσεις που μπορεί να σας έχουν προκαλέσει να πληρώσετε τους φόρους σας. Μπορούν επίσης να ζητηθούν οι έλεγχοι εάν υπάρχει υποψία για φορολογική απάτη.

Σύμφωνα με το IRS, 509.917 επιστροφές επιλέχθηκαν για έλεγχο κατά τη χρήση του 2020. Αυτό είχε ως αποτέλεσμα 12 $.9 δισεκατομμύρια σε συνιστώμενο πρόσθετο φόρο. Οι φορολογικές δηλώσεις μπορούν να επιλεγούν για έλεγχο ανεξάρτητα από το αν έχει εκδοθεί επιστροφή ένας φορολογούμενος. Οι φορολογικές δηλώσεις που επιλέγονται για ελέγχους επιλέγονται για δύο λόγους:

1. Τυχαία επιλογή και έλεγχος υπολογιστών. Ορισμένες επιστροφές επιλέγονται για έλεγχο με βάση μια στατιστική φόρμουλα. Το IRS συγκρίνει την επιστροφή του φορολογούμενου έναντι των “κανόνων” για παρόμοιες αποδόσεις σε αυτές τις περιπτώσεις. Η επιστροφή μπορεί να ελεγχθεί εάν είναι ιδιαίτερα διαφορετική ή ξεχωρίζει ως απόκλιση.
2. Σχετικές εξετάσεις. Το IRS μπορεί να επιλέξει μια επιστροφή για έλεγχο εάν περιλαμβάνει ζητήματα ή συναλλαγές με άλλους φορολογούμενους – όπως οι επιχειρηματικοί εταίροι ή οι επενδυτές – των οποίων οι αποδόσεις επιλέχθηκαν για έλεγχο.

Το IRS διεξάγει κυρίως τους φορολογικούς ελέγχους μέσω ταχυδρομείου ή προσωπικών συνεντεύξεων σε τοπικά γραφεία IRS ή “στον τομέα” στην επιχείρησή σας ή στο σπίτι σας.

Τι μπορεί να προκαλέσει φορολογικό έλεγχο?

Ενώ οι πιθανότητές σας να στοχεύετε για έναν έλεγχο είναι σχετικά χαμηλές (λιγότερο από το μισό τοις εκατό των μεμονωμένων αποδόσεων ελέγχονται), ορισμένες αποδόσεις είναι πιο πιθανό να εξεταστούν από άλλες.

Το IRS δεν διευκρινίζει ακριβώς γιατί επιλέγει κάποιες επιστροφές για ελέγχους και όχι για άλλους. Και πάλι, αξίζει να σημειωθεί ότι ορισμένες επιλογές γίνονται εντελώς τυχαία, πράγμα που σημαίνει ότι θα μπορούσατε να έχετε μια απόλυτα ακριβή απόδοση και να εξακολουθείτε να ελέγχετε.

Αλλά αν αναρωτιέστε τι θα μπορούσε να αυξήσει τις πιθανότητές σας να ελεγχθεί, εδώ είναι μερικές κοινές κόκκινες σημαίες που θα μπορούσαν να οδηγήσουν το IRS να εξετάσει προσεκτικά την επιστροφή σας.

Κερδίζοντας υψηλότερο εισόδημα

Το να είσαι υψηλότερος εργάτης θα μπορούσε να δουλέψει εναντίον σας σε φορολογικό χρόνο εάν το IRS υποπτεύεται ότι προσπαθείτε να κόψετε τις γωνίες και να ελαχιστοποιήσετε τη φορολογική σας υποχρέωση. Για τα φορολογικά έτη 2017 και 2016 (τα πιο πρόσφατα διαθέσιμα στοιχεία), οι φορολογούμενοι που κέρδισαν 1 εκατομμύριο δολάρια ή περισσότερο είχαν πολύ μεγαλύτερες πιθανότητες να ελεγχθούν από εκείνους που κερδίζουν λιγότερο από 1 εκατομμύριο $. Η τάση δεν έδειξε για το 2018, αλλά οι εξεταστές ενδέχεται να εξακολουθούν να επανεξετάζουν τις αποδόσεις και τα πλήρη δεδομένα ενδέχεται να μην είναι μέσα στο έτος.

Δεν αναφέρετε όλο το εισόδημά σας

Εάν εργάζεστε ως ανεξάρτητος εργολάβος, λάβετε κέρδη τυχερών παιχνιδιών ή λαχειοφόρων αγορών κατά το προηγούμενο έτος ή βιώσατε άλλο εισόδημα, η αποτυχία να αναφέρει αυτά τα πράγματα κατά την επιστροφή σας θα μπορούσε να προκαλέσει έλεγχο.

Εάν αποτύχετε να αναφέρετε οποιοδήποτε εισόδημα όταν υποβάλλετε την επιστροφή σας, θα πρέπει να καταθέσετε μια τροποποιημένη επιστροφή το συντομότερο δυνατό. Θα χρειαστεί να πληρώσετε τους οφειλόμενους φόρους, και αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να αποφύγετε ποινές και τόκους.

Υπερβολικές μειώσεις

Η λήψη εκπτώσεων μπορεί να σας βοηθήσει να μειώσετε το φορολογητέο εισόδημά σας για το έτος και ενδεχομένως να αυξήσετε την επιστροφή σας. Αλλά αν φαίνεται ότι παίρνετε εκπτώσεις (ή πιστώσεις φόρου) που δεν δικαιούστε – ή οι εκπτώσεις σας φαίνονται ασυνήθιστα υψηλές – που θα μπορούσαν να ωθήσουν το IRS να αναθεωρήσει την επιστροφή σας.

Όντας αυτοαπασχολούμενος

Η αυτοαπασχόληση σημαίνει ότι ενδέχεται να έχετε ακανόνιστο εισόδημα ή αυτό-σε σχέση με το εισόδημα αναφοράς-αναφέρετε επιχειρηματικές απώλειες. Εάν οι αποδόσεις αυτοαπασχόλησης σας δείχνουν τυχόν ασυνήθιστα πρότυπα με εισόδημα ή απώλειες, το IRS μπορεί να θέλει να ελέγξει ότι η φορολογική σας αναφορά είναι ακριβής.

Σε αντίθεση με τη δημοφιλή πεποίθηση, η διεκδίκηση της έκπτωσης του γραφείου στο σπίτι δεν θα οδηγήσει αυτόματα σε έλεγχο (να έχετε κατά νου ότι οι περισσότεροι άνθρωποι τώρα είτε εργάζονται από το σπίτι είτε έχουν ένα γραφείο στο σπίτι). Το IRS έχει διευκολύνει την εκπλήρωση των εξόδων γραφείου στο σπίτι χρησιμοποιώντας μια απλοποιημένη μέθοδο.

Χρήση αριθμών στρογγυλών

Μπορεί να υποθέσετε ότι είναι ευκολότερο να στρογγυλοποιήσετε προς τα πάνω ή προς τα κάτω όταν αναφέρετε έσοδα ή έξοδα, αλλά αυτό είναι ένα όχι-όχι. Το IRS μπορεί να αυξήσει ένα φρύδι εάν η επιστροφή σας είναι γεμάτη από αριθμούς στρογγυλών, καθώς μπορεί να μοιάζει να μαντέψετε σε ποιο είναι το εισόδημά σας ή τα έξοδά σας.

Τι γίνεται αν η επιστροφή σας ελέγχεται μετά την επιστροφή χρημάτων?

Εάν έχετε ελεγχθεί, αυτό που συμβαίνει στη συνέχεια εξαρτάται από το τι εμφανίζεται ο έλεγχος (ή όχι). Οι φορολογικοί έλεγχοι δεν μπορούν να οδηγήσουν σε διορθώσεις ή διορθώσεις με έναν φορολογούμενο είτε να οφείλονται σε περισσότερα είτε να δικαιούνται μεγαλύτερη επιστροφή χρημάτων – αν και ο τελευταίος είναι σπάνιος.

Εάν χρωστάτε φόρους μετά από έλεγχο, είναι προς το συμφέρον σας να πληρώσετε όσο το δυνατόν γρηγορότερα. Το IRS μπορεί να αξιολογήσει μια ποινή αποτυχίας να πληρώσει εάν δεν πληρώνετε αμέσως και οι τόκοι μπορούν να συγκεντρωθούν. Εάν δεν έχετε τα χρήματα για να πληρώσετε πλήρως, απευθυνθείτε στο IRS για να συζητήσετε τη δημιουργία μιας συμφωνίας δόσεων για να πληρώσετε τους εξαιρετικούς φόρους σας με την πάροδο του χρόνου.

Καταστατικό των περιορισμών για τους φορολογικούς ελέγχους

Ενώ το IRS προσπαθεί να ελέγξει τις φορολογικές δηλώσεις μόλις κατατεθούν, δεν είναι ασυνήθιστο να λάβετε μια ειδοποίηση ελέγχου σχετικά με τα φορολογικά ζητήματα που πηγαίνουν πίσω μερικά χρόνια. Υπάρχει ένα καθεστώς περιορισμών για τον χρόνο που το IRS πρέπει να επιβάλει πρόσθετους φόρους – τυπικά τρία χρόνια μετά την επιστροφή που οφείλεται ή κατατέθηκε, ανάλογα με το ποια είναι αργότερα.

Εάν ένα φορολογικό ζήτημα δεν επιλυθεί εντός του χρόνου που επιτρέπεται από το καθεστώς των περιορισμών, το IRS μπορεί να ζητήσει από έναν φορολογούμενο να επεκτείνει το καταστατικό για επιπλέον χρόνο. Ο φορολογούμενος μπορεί να μειώσει ένα τέτοιο αίτημα, αναγκάζοντας το IRS να κάνει τον φόρο του με βάση μόνο τις διαθέσιμες πληροφορίες.

Πόσο καιρό παίρνει ένας έλεγχος?

Ενώ το IRS έχει τρία χρόνια για να ελέγξει την επιστροφή σας, οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται εντός ενός έτους. Το ακριβές χρονικό διάστημα εξαρτάται από τον τύπο του ελέγχου (e.σολ., Οι έλεγχοι αλληλογραφίας τείνουν να μετακινούνται ταχύτερα από τους ελέγχους γραφείου), την πολυπλοκότητα των ζητημάτων, τη διαθεσιμότητα των πληροφοριών για τα αιτήματα IRS, τη διαθεσιμότητα προγραμματισμού και τη συμφωνία ή τη διαφωνία σας με τα ευρήματα.

Πώς γνωρίζετε ότι το IRS σας ελέγχει?

Εάν το IRS αποφασίσει να ελέγξει ή να “εξετάσει” τη φορολογική σας δήλωση, θα σας ειδοποιήσει μέσω ταχυδρομείου. Το IRS δεν ξεκινά ελέγχους μέσω τηλεφώνου. Εάν λάβετε ένα τηλεφώνημα λέγοντας ότι έχετε επιλεγεί για έλεγχο, είναι πολύ πιθανό μια απάτη.

Πώς το IRS ολοκληρώνει έναν έλεγχο?

Σύμφωνα με το IRS, ένας έλεγχος μπορεί να ολοκληρωθεί με έναν από τους τρεις τρόπους:

• Χωρίς αλλαγή: Αυτό συμβαίνει εάν τεκμηριώνετε όλα τα στοιχεία που εξετάζονται.
• Συμφωνήθηκε: Το IRS προτείνει αλλαγές και καταλαβαίνετε και συμφωνείτε με τις αλλαγές.
• Διαφωνώ: Το IRS προτείνει αλλαγές και καταλαβαίνετε αλλά διαφωνείτε με τις αλλαγές.

Τι γίνεται αν διαφωνώ με τα ευρήματα του ελέγχου?

Εάν είστε ελεγχόμενοι και διαφωνούν με τα ευρήματα, μπορείτε να ζητήσετε διάσκεψη με διαχειριστή IRS. Το IRS προσφέρει διαμεσολάβηση ή μπορείτε να υποβάλετε έφεση εάν υπάρχει αρκετός χρόνος στο καθεστώς περιορισμών.

Η κατώτατη γραμμή

Μπορείτε πράγματι να ελεγχθείτε από το IRS, ακόμη και αν έχετε ήδη λάβει επιστροφή φόρου. Εάν έχετε επιλεγεί για έλεγχο, εξετάστε αν θέλετε να λάβετε βοήθεια από έναν φορολογικό επαγγελματία για να περιηγηθείτε στη διαδικασία. Το πιο σημαντικό, να είστε άμεσοι να απαντήσετε σε αιτήματα IRS για τεκμηρίωση ή άλλες πληροφορίες, ώστε ο έλεγχος να μπορεί να επιλυθεί όσο το δυνατόν γρηγορότερα. Εάν καταλήξετε να πληρώσετε περισσότερα σε φόρους, προσπαθήστε να το πληρώσετε το συντομότερο δυνατόν για να ελαχιστοποιήσετε τις κυρώσεις και τους τόκους που οφείλετε.

Top 4 κόκκινες σημαίες που ενεργοποιούν έναν έλεγχο IRS

Ορισμένες κόκκινες σημαίες σε φορολογική δήλωση είναι βέβαιο ότι θα εξετάσουν τον έλεγχο από το IRS. Μερικοί είναι εύκολο να παρακάμψουν. Άλλοι, δεν μπορούν να βοηθηθούν.

ΠΙΝΑΚΑΣ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΩΝ

Οι φόροι έγιναν σωστά, με ειδικούς δίπλα σας

Λάβετε απεριόριστες συμβουλές, μια τελική αναθεώρηση εμπειρογνωμόνων και τη μέγιστη επιστροφή χρημάτων σας, εγγυημένη με ζωντανή υποβοηθούμενη βασική .

κόκκινες σημαίες

Η υπηρεσία εσωτερικών εσόδων χρησιμοποιεί ένα συνδυασμό αυτοματοποιημένων και ανθρώπινων διαδικασιών κατά την επιλογή των φορολογικών δηλώσεων στον έλεγχο. Όλες οι φορολογικές δηλώσεις συγκρίνονται με στατιστικά πρότυπα και εκείνοι με ανωμαλίες υφίστανται τρία στρώματα αναθεώρησης ανά προσωπικό.

Στη συνέχεια, οι έλεγχοι συμβαίνουν είτε μέσω ταχυδρομείου είτε σε συνεδριάσεις στους φορολογούμενους’ μέρη επιχειρήσεων. Μπορούν να είναι δυσάρεστα και μερικές φορές αναπόφευκτα. Ορισμένες κόκκινες σημαίες είναι βέβαιο ότι θα σχεδιάσουν έλεγχο και μερικές είναι εύκολο να παρακάμψουν τα εισοδήματα που δεν έχουν αναφερθεί, για παράδειγμα. Άλλοι, όπως το υψηλό εισόδημα, μπορούν’να βοηθηθεί.

1. Δεν αναφέρετε όλο το εισόδημά σας

Το μη αναφερόμενο εισόδημα είναι ίσως το πιο εύκολο για να αποφευχθεί η κόκκινη σημαία και, με τον ίδιο τρόπο, το πιο εύκολο να παραβλέψουμε. Οποιοδήποτε ίδρυμα διανέμει ένα άτομο’Το εισόδημα S θα το αναφέρει στο IRS και όσο περισσότερες πηγές εισοδήματος έχετε, τόσο μεγαλύτερη είναι η δυσκολία παρακολούθησης.

Οι παλιοί λογαριασμοί μεσιτείας παραβλέπονται συνήθως, όπως και το Έντυπο 1099 και οι διανομές από έναν λογαριασμό αποταμίευσης κολλεγίων για να πληρώσουν δίδακτρα.

• Το IRS θα λαμβάνει συνήθως ένα αντίγραφο όλων των φορολογικών εντύπων που κάνετε, συμπεριλαμβανομένου του κατανεμημένου εισοδήματος.
• Το IRS θα ταιριάζει με τα αναφερόμενα στοιχεία σε ένα άτομο’Επιστροφή. Εάν βλέπουν κάτι που λείπει, θα διεξάγουν αυτόματα τουλάχιστον έναν έλεγχο επιστολών.

2. Παραβίαση των κανόνων σε ξένους λογαριασμούς

ο Νόμος περί φορολογικής συμμόρφωσης ξένων λογαριασμών έχει αυστηρές απαιτήσεις αναφοράς για ξένους τραπεζικούς λογαριασμούς.

• Ο νόμος απαιτεί από τις υπερπόντιες τράπεζες να εντοπίζουν τους αμερικανούς κατόχους περιουσιακών στοιχείων και να παρέχουν πληροφορίες στο IRS.
• Τα άτομα πρέπει να αναφέρουν ξένα περιουσιακά στοιχεία αξίας τουλάχιστον 50.000 δολαρίων για το νέο Έντυπο 8938.

Κάποτε ήταν’δεν πρέπει να το αναφέρω. Απλά έπρεπε να ελέγξετε ένα κουτί που είχατε ένα. Τώρα πρέπει όχι μόνο να ελέγξετε το πλαίσιο, πρέπει να προσδιορίσετε το ίδρυμα και το υψηλότερο ποσό δολαρίου που ο λογαριασμός ήταν το προηγούμενο έτος.

Οι κανονισμοί απαιτούν ανοικτότητα, γεγονός που με τη σειρά του αυξάνει την πιθανότητα ελέγχου. Οτι’S λόγω της αντίληψης ότι οι φορολογούμενοι με ξένους λογαριασμούς προσπαθούν να αποκρύψουν το εισόδημα offshore.

• Αλλά’S A Catch-22: Η συμμόρφωση με τον νόμο αυξάνει την πιθανότητα ελέγχου και η μη συμμόρφωση μπορεί να οδηγήσει σε σκληρές κυρώσεις και σημαντικές νομικές υποχρεώσεις.

3. Θολώνοντας τις γραμμές για τα επιχειρηματικά έξοδα

Το IRS θα δώσει μια προσεκτική ματιά στις υπερβολικές εκπτώσεις φόρου επιχειρήσεων.

• Ο οργανισμός χρησιμοποιεί επαγγελματικούς κώδικες για να μετρήσει τα τυπικά ποσά ταξιδιού από το επάγγελμα και μια φορολογική δήλωση που δείχνει 20% ή περισσότερο πάνω από τον κανόνα μπορεί να πάρει μια δεύτερη ματιά.
• Επίσης, τα οχήματα που παίρνουν το σπίτι’που θεωρείται αυστηρά επιχειρήσεις, οπότε ένας συγκεκριμένος σκοπός πρέπει να συνοδεύει οποιαδήποτε έκπτωση που σχετίζεται με το όχημα.

Σε γενικές γραμμές, το IRS μπορεί να είναι αυστηρό για την ανάμειξη των επιχειρήσεων και των προσωπικών εξόδων. Τα επιχειρηματικά γεύματα μπορούν να είναι επιτρεπτικά, αλλά η υπέρβαση του επαγγελματικού κανόνα με ένα μεγάλο ποσό προσκαλεί έναν έλεγχο. Τα επιχειρηματικά γεύματα πολλές φορές μπορούν να είναι μια θολή γραμμή, οπότε φροντίστε να τεκμηριώσετε τι είναι και δεν είναι προσωπική δαπάνη.

4. Κερδίζοντας περισσότερα από 200.000 $

Πέρυσι, το IRS εξέτασε περίπου το 1% αυτών που κέρδισαν λιγότερο από 200.000 δολάρια και σχεδόν το 4% αυτών κερδίζουν περισσότερα, σύμφωνα με τα στοιχεία IRS. Αυξήστε το όριο σε 1 εκατομμύριο $ και το ποσοστό των ελεγμένων φορολογικών δηλώσεων αυξάνεται σε 12.5%.

Τα ίδια πρότυπα υπάρχουν όταν πρόκειται για επιχειρηματικές φορολογικές δηλώσεις: 1% των εταιρειών με περιουσιακά στοιχεία λιγότερο από 10 εκατομμύρια δολάρια, σε σύγκριση με 17.6% πάνω από αυτό το όριο.

Τα υψηλότερα εισοδήματα είναι πιθανό να οδηγήσουν σε πιο σύνθετες φορολογικές δηλώσεις που είναι πιο πιθανό να περιέχουν ενεργοποιητές ελέγχου. Το πιο σημαντικό είναι ότι το IRS θέλει να μεγιστοποιήσει την απόδοση της επένδυσης, κάτι που ο οργανισμός βελτιώνεται κάθε χρόνο:

• 55 $.2 δισεκατομμύρια συλλέχθηκαν μέσω δραστηριοτήτων επιβολής πέρυσι, 63.8% αύξηση από το 2001 χωρίς προσαρμογή για τον πληθωρισμό.
• Αλλά το προσωπικό επιβολής αυξήθηκε μόνο 9.8% κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου.

Το TurboTax σας καλύπτει

Όταν καταθέτετε τους φόρους σας με το TurboTax, λαμβάνετε αυτόματα πρόσβαση στο Κέντρο Υποστήριξης Ελέγχου για βοήθεια για την κατανόηση της ειδοποίησης IRS, του τι να περιμένετε και πώς να προετοιμαστείτε για έλεγχο και να βρείτε όλο το χρόνο απαντήσεις στις ερωτήσεις ελέγχου σας. Η εγγύηση υποστήριξης ελέγχου TurboTax περιλαμβάνει επίσης τη δυνατότητα σύνδεσης με έναν έμπειρο φορολογικό επαγγελματία για δωρεάν καθοδήγηση ελέγχου one-on-one.

Για όσους θέλουν ακόμη μεγαλύτερη προστασία, το TurboTax προσφέρει υπεράσπιση ελέγχου, η οποία παρέχει πλήρη εκπροσώπηση σε περίπτωση ελέγχου, με πρόσθετη αμοιβή.

Αφήστε έναν εμπειρογνώμονα να κάνει τους φόρους σας για εσάς, αρχίστε να τελειώσετε με το TurboTax Live Full Service. Ή μπορείτε να κάνετε τους φόρους σας σωστά, με τους ειδικούς δίπλα σας με το TurboTax Live Assisted. Αρχεύστε τους δικούς σας φόρους με εμπιστοσύνη χρησιμοποιώντας το TurboTax. Απλώς απαντήστε σε απλές ερωτήσεις και εμείς’Θα σας καθοδηγήσω με την κατάθεση των φόρων σας με αυτοπεποίθηση. Όποιο τρόπο επιλέγετε, λάβετε εγγυημένη μέγιστη επιστροφή χρημάτων.

Οι φόροι έγιναν σωστά, με ειδικούς δίπλα σας

Λάβετε απεριόριστες συμβουλές, μια τελική αναθεώρηση εμπειρογνωμόνων και τη μέγιστη επιστροφή χρημάτων σας, εγγυημένη με ζωντανή υποβοηθούμενη βασική .

Ελέγχοι IRS

Ο έλεγχος IRS είναι μια ανασκόπηση/εξέταση των λογαριασμών και των οικονομικών πληροφοριών ενός οργανισμού για να διασφαλιστεί ότι οι πληροφορίες αναφέρονται σωστά σύμφωνα με τους φορολογικούς νόμους και η επαλήθευση του αναφερόμενου ποσού του φόρου είναι σωστό.

• Γιατί είμαι επιλεγμένος για έλεγχο?
• Πώς ειδοποιήθηκα?
• Πώς θα πραγματοποιήσει το IRS τον έλεγχό μου?
• Τι πρέπει να παράσχω?
• Πώς μπορώ να ξέρω αν το IRS έλαβε την απάντησή μου?
• Τι γίνεται αν χρειάζομαι περισσότερο χρόνο για να απαντήσω?
• Πόσο πίσω μπορεί το IRS να ελέγξει την επιστροφή μου?
• Πόσο καιρό παίρνει ένας έλεγχος?
• Ποια είναι τα δικαιώματά μου?
• Πώς το IRS ολοκληρώνει έναν έλεγχο?
• Τι συμβαίνει όταν συμφωνείτε με τα ευρήματα του ελέγχου?
• Τι συμβαίνει όταν διαφωνείτε με τα ευρήματα του ελέγχου?

Γιατί είμαι επιλεγμένος για έλεγχο?

Η επιλογή για έλεγχο δεν προτείνει πάντα ότι υπάρχει πρόβλημα. Το IRS χρησιμοποιεί πολλές διαφορετικές μεθόδους:

• Τυχαία επιλογή και έλεγχος υπολογιστών – Μερικές φορές οι επιστροφές επιλέγονται με βάση μόνο μια στατιστική φόρμουλα. Συγκρίνουμε τη φορολογική σας δήλωση με “κανόνες” για παρόμοιες αποδόσεις. Αναπτύσσουμε αυτούς τους “κανόνες” από τους ελέγχους ενός στατιστικά έγκυρου τυχαίου δείγματος αποδόσεων, στο πλαίσιο του εθνικού ερευνητικού προγράμματος που διεξάγει το IRS. Το IRS χρησιμοποιεί αυτό το πρόγραμμα για να ενημερώσει τις πληροφορίες επιλογής επιστροφής.
• Σχετικές εξετάσεις – Μπορούμε να επιλέξουμε τις αποδόσεις σας όταν περιλαμβάνουν ζητήματα ή συναλλαγές με άλλους φορολογούμενους, όπως επιχειρηματικούς εταίρους ή επενδυτές, των οποίων οι αποδόσεις επιλέχθηκαν για έλεγχο.

Στη συνέχεια, ένας έμπειρος ελεγκτής εξετάζει την επιστροφή. Μπορούν να το δεχτούν. ή αν ο ελεγκτής σημειώνει κάτι αμφισβητήσιμο, θα προσδιορίσουν τα στοιχεία που σημειώνονται και θα προωθήσουν την επιστροφή για την ανάθεση σε μια ομάδα εξέτασης.

Σημείωση: Η κατάθεση μιας τροποποιημένης επιστροφής δεν επηρεάζει τη διαδικασία επιλογής της αρχικής επιστροφής. Ωστόσο, οι τροποποιημένες επιστροφές περνούν επίσης από μια διαδικασία προβολής και η τροποποιημένη επιστροφή μπορεί να επιλεγεί για έλεγχο. Επιπλέον, η επιστροφή χρημάτων δεν είναι απαραιτήτως μια σκανδάλη για έναν έλεγχο.

Πώς ειδοποιήθηκα?

Εάν ο λογαριασμός σας επιλεγεί για έλεγχο, θα σας ειδοποιήσουμε μέσω ταχυδρομείου. Δεν θα ξεκινήσουμε έναν έλεγχο τηλεφωνικά.

Πώς θα πραγματοποιήσει το IRS τον έλεγχό μου?

Το IRS διαχειρίζεται τους ελέγχους με ΤΑΧΥΔΡΟΜΕΙΟ ή μέσω ενός προσωπική συνέντευξη Για να ελέγξετε τα αρχεία σας. Η συνέντευξη μπορεί να βρίσκεται σε γραφείο IRS (έλεγχος γραφείων) ή στο σπίτι του φορολογούμενου, στον τόπο επιχειρήσεων ή στο γραφείο του λογιστή (Έλεγχος πεδίου). Θυμηθείτε, θα επικοινωνήσετε αρχικά μέσω ταχυδρομείου. Το IRS θα παρέχει όλα τα στοιχεία επικοινωνίας και τις οδηγίες στην επιστολή που θα λάβετε.

Εάν διεξάγουμε τον έλεγχό σας μέσω ταχυδρομείου, η επιστολή μας θα ζητήσει πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με ορισμένα στοιχεία που εμφανίζονται στη φορολογική δήλωση, όπως εισόδημα, έξοδα και αναλυτικές εκπτώσεις. Εάν έχετε πάρα πολλά βιβλία ή αρχεία για ταχυδρομείο, μπορείτε να ζητήσετε έλεγχο πρόσωπο με πρόσωπο. Το IRS θα παρέχει στοιχεία επικοινωνίας και οδηγίες στην επιστολή που λαμβάνετε.

Ανάλογα με τα ζητήματα του ελέγχου σας, οι εξεταστές IRS μπορούν να χρησιμοποιήσουν έναν από αυτούς τους οδηγούς τεχνικών ελέγχου για να τους βοηθήσουν. Αυτοί οι οδηγοί θα σας δώσουν μια ιδέα για το τι να περιμένετε.

Τι πρέπει να παράσχω?

Το IRS θα σας παράσχει γραπτό αίτημα για τα συγκεκριμένα έγγραφα που θέλουμε να δούμε. Ακολουθεί μια λίστα αρχείων που μπορεί να ζητήσει το IRS.

Το IRS δέχεται ορισμένα ηλεκτρονικά αρχεία που παράγονται από το φορολογικό λογισμικό. Το IRS μπορεί να ζητήσει όσους αντί για ή εκτός από άλλους τύπους αρχείων. Επικοινωνήστε με τον ελεγκτή σας για να προσδιορίσετε τι μπορούμε να δεχτούμε.

Ο νόμος απαιτεί να διατηρήσετε όλα τα αρχεία που χρησιμοποιήσατε για να προετοιμάσετε τη φορολογική σας δήλωση – για τουλάχιστον τρία χρόνια από την ημερομηνία που κατατέθηκε η φορολογική δήλωση.

Πώς μπορώ να ξέρω αν το IRS έλαβε την απάντησή μου?

Για οποιαδήποτε υπηρεσία παράδοσης μπορείτε να χρησιμοποιήσετε, ζητήστε πάντα επιβεβαίωση ότι το IRS το έχει λάβει. Για παράδειγμα, εάν χρησιμοποιείτε την αμερικανική ταχυδρομική υπηρεσία, μπορείτε να ζητήσετε μία από τις πρόσθετες υπηρεσίες τους για να εξασφαλίσετε επιβεβαίωση παράδοσης.

Τι γίνεται αν χρειάζομαι περισσότερο χρόνο για να απαντήσω?

Για ελέγχους που διεξάγονται μέσω ταχυδρομείου – Φαξ το γραπτό αίτημά σας στον αριθμό που εμφανίζεται στην επιστολή IRS που λάβατε. Εάν δεν μπορείτε να υποβάλετε το αίτημα με φαξ, στείλτε το αίτημά σας στη διεύθυνση που εμφανίζεται στην επιστολή IRS. Μπορούμε συνήθως να σας δώσουμε μια αυτόματη επέκταση 30 ημερών εφάπαξ 30 ημερών. Θα επικοινωνήσουμε μαζί σας εάν δεν είμαστε σε θέση να χορηγήσουμε το αίτημά σας επέκτασης. Ωστόσο, εάν λάβατε μια “ειδοποίηση ανεπάρκειας” μέσω πιστοποιημένης αλληλογραφίας, δεν μπορούμε να δώσουμε επιπλέον χρόνο για να υποβάλετε τεκμηρίωση υποστήριξης. Μπορείτε να συνεχίσετε να συνεργάζεστε μαζί μας για να επιλύσετε το φορολογικό σας θέμα, αλλά δεν μπορούμε να επεκτείνουμε το χρόνο που πρέπει να υποβάλετε αίτηση στο u.μικρό. Φορολογικό δικαστήριο πέρα ​​από τις αρχικές 90 ημέρες.

Για ελέγχους που διεξάγονται από προσωπική συνέντευξη – Εάν ο έλεγχος σας διεξάγεται αυτοπροσώπως, επικοινωνήστε με τον ελεγκτή που έχει ανατεθεί στον έλεγχό σας για να ζητήσετε επέκταση. Εάν είναι απαραίτητο, μπορείτε να επικοινωνήσετε με τον διαχειριστή του ελεγκτή.

Πόσο πίσω μπορεί το IRS να ελέγξει την επιστροφή μου?

Γενικά, το IRS μπορεί να περιλαμβάνει επιστροφές που κατατέθηκαν τα τελευταία τρία χρόνια σε έλεγχο. Εάν εντοπίσουμε ένα σημαντικό σφάλμα, μπορούμε να προσθέσουμε επιπλέον χρόνια. Συνήθως δεν επιστρέφουμε περισσότερο από τα τελευταία έξι χρόνια.

Το IRS προσπαθεί να ελέγξει τις φορολογικές δηλώσεις το συντομότερο δυνατό μετά την κατάθεση τους. Κατά συνέπεια, οι περισσότεροι έλεγχοι θα είναι από επιστροφές που κατατέθηκαν τα τελευταία δύο χρόνια.

Εάν δεν επιλυθεί ένας έλεγχος, ενδέχεται να ζητήσουμε επέκταση του καθεστώτος περιορισμών για τον φόρο αξιολόγησης. Το καθεστώς των περιορισμών περιορίζει τον χρόνο που επιτρέπεται να αξιολογήσει τον πρόσθετο φόρο. Είναι γενικά τρία χρόνια μετά την επιστροφή που οφείλεται ή κατατέθηκε, όποιο από τα δύο είναι αργότερα. Υπάρχει επίσης ένα καθεστώς περιορισμών για την επιστροφή χρημάτων. Η επέκταση του καταστατικού σας δίνει περισσότερο χρόνο για να παρέχετε περαιτέρω τεκμηρίωση για να υποστηρίξετε τη θέση σας. ζητήστε προσφυγή εάν δεν συμφωνείτε με τα αποτελέσματα του ελέγχου. ή να διεκδικήσετε επιστροφή φόρου ή πίστωση. Δίνει επίσης τον χρόνο IRS για να ολοκληρώσει τον έλεγχο και παρέχει χρόνο για την επεξεργασία των αποτελεσμάτων ελέγχου.

Δεν χρειάζεται να συμφωνήσετε να επεκτείνετε το καθεστώς των περιορισμών ημερομηνίας. Ωστόσο, εάν δεν συμφωνείτε, ο ελεγκτής θα αναγκαστεί να αποφασίσει με βάση τις παρεχόμενες πληροφορίες.

Μπορείτε να βρείτε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την επέκταση ενός καθεστώτος περιορισμών στη δημοσίευση 1035, επεκτείνοντας την περίοδο φορολογικής αξιολόγησης PDF ή από τον ελεγκτή σας.

Πόσο καιρό παίρνει ένας έλεγχος?

Το μήκος ποικίλλει ανάλογα με τον τύπο του ελέγχου. την πολυπλοκότητα των θεμάτων · τη διαθεσιμότητα των ζητούμενων πληροφοριών · τη διαθεσιμότητα και των δύο μερών για τον προγραμματισμό των συνεδριάσεων · και τη συμφωνία ή τη διαφωνία σας με τα ευρήματα.

Ποια είναι τα δικαιώματά μου?

Η δημοσίευση 1, τα δικαιώματά σας ως φορολογούμενος, εξηγεί τα δικαιώματά σας ως φορολογούμενος, καθώς και τις διαδικασίες εξέτασης, προσφυγής, συλλογής και επιστροφής χρημάτων. Αυτά τα δικαιώματα περιλαμβάνουν:

• Το δικαίωμα σε επαγγελματική και ευγενική μεταχείριση από τους υπαλλήλους της IRS.
• Το δικαίωμα στην ιδιωτική ζωή και την εμπιστευτικότητα για φορολογικά θέματα.
• Το δικαίωμα να γνωρίζει γιατί το IRS ζητά πληροφορίες, πώς θα το χρησιμοποιήσει το IRS και τι θα συμβεί εάν δεν παρέχονται οι απαιτούμενες πληροφορίες.
• Ένα δικαίωμα εκπροσώπησης, από τον εαυτό του ή έναν εξουσιοδοτημένο αντιπρόσωπο.
• Το δικαίωμα προσφυγής διαφωνιών, τόσο στο IRS όσο και πριν από τα δικαστήρια.

Πώς το IRS ολοκληρώνει έναν έλεγχο?

Ένας έλεγχος μπορεί να ολοκληρωθεί με τρεις τρόπους:

• Χωρίς αλλαγή: Έλεγχος στον οποίο έχετε τεκμηριώσει όλα τα αντικείμενα που εξετάζονται και δεν οδηγούν σε αλλαγές.
• Συμφωνήθηκε: ένας έλεγχος όπου η IRS πρότεινε αλλαγές και καταλαβαίνετε και συμφωνείτε με τις αλλαγές.
• Διαφωνώθηκε: ένας έλεγχος όπου το IRS έχει προτείνει αλλαγές και καταλαβαίνετε αλλά διαφωνείτε με τις αλλαγές.

Τι συμβαίνει όταν συμφωνείτε με τα ευρήματα του ελέγχου?

Εάν συμφωνείτε με τα ευρήματα του ελέγχου, θα σας ζητηθεί να υπογράψετε την αναφορά εξέτασης ή παρόμοια μορφή ανάλογα με τον τύπο του ελέγχου που πραγματοποιήθηκε.

Εάν χρωστάτε χρήματα, υπάρχουν αρκετές διαθέσιμες επιλογές πληρωμής. Η δημοσίευση 594, η διαδικασία συλλογής IRS PDF, εξηγεί λεπτομερώς τη διαδικασία συλλογής.

Τι συμβαίνει όταν διαφωνείτε με τα ευρήματα του ελέγχου?

Μπορείτε να ζητήσετε διάσκεψη με διαχειριστή IRS. Το IRS προσφέρει επίσης διαμεσολάβηση ή μπορείτε να υποβάλετε έφεση εάν υπάρχει αρκετός χρόνος που παραμένει στο καθεστώς περιορισμών.

7 λόγοι για τους οποίους το IRS θα σας ελέγξει

Η Tina Orem είναι συντάκτης στο Nerdwallet. Πριν γίνει συντάκτης, κάλυψε μικρές επιχειρήσεις και φόρους στο Nerdwallet. Είναι οικονομικός συγγραφέας και συντάκτης για πάνω από 15 χρόνια, και έχει πτυχίο χρηματοδότησης, καθώς και μεταπτυχιακό στη δημοσιογραφία και Master of Business Administration. Προηγουμένως, ήταν οικονομικός αναλυτής και διευθυντής οικονομικών για αρκετές δημόσιες και ιδιωτικές εταιρείες. Το έργο της Tina εμφανίστηκε σε μια ποικιλία τοπικών και εθνικών μέσων μαζικής ενημέρωσης.

Ενημερώθηκε 28 Απριλίου 2023

Chris Hutchison
Οκροδοτητής εκχώρησης

Ο Chris Hutchison βοήθησε στην οικοδόμηση της λειτουργίας περιεχομένου του Nerdwallet και εργάστηκε σε τραπεζικές, επενδύσεις και φόρους. Τώρα οδηγεί μια ομάδα που εξερευνά νέες αγορές. Πριν από την ένταξή του στο Nerdwallet, ήταν συντάκτης και προγραμματιστής στο ESPN και ένας επεξεργαστής αντιγράφων στο San Jose Mercury News.

Πολλά ή όλα τα προϊόντα που παρουσιάζονται εδώ είναι από τους συνεργάτες μας που μας αντισταθμίζουν. Αυτό επηρεάζει τα προϊόντα που γράφουμε και πού και πώς εμφανίζεται το προϊόν σε μια σελίδα. Ωστόσο, αυτό δεν επηρεάζει τις αξιολογήσεις μας. Οι απόψεις μας είναι δικές μας. Εδώ είναι μια λίστα με τους συνεργάτες μας και εδώ είναι πώς κερδίζουμε χρήματα.

Περισσότερα όπως αυτοί οι φόροι

Τι είναι ο έλεγχος IRS?

Ένας έλεγχος IRS είναι μια εξέταση ή επανεξέταση των πληροφοριών και των λογαριασμών σας για να διασφαλίσετε ότι αναφέρετε τα πράγματα σωστά, ακολουθώντας τους φορολογικούς νόμους και ότι το αναφερόμενο φορολογικό σας ποσό είναι σωστό. Με άλλα λόγια, το IRS απλά ελέγχει τους αριθμούς σας για να βεβαιωθείτε ότι δεν έχετε’Δεν έχετε αποκλίσεις στην επιστροφή σας.

Μερικές φορές οι κρατικές φορολογικές αρχές πραγματοποιούν επίσης ελέγχους. Αν εσύ’Λέγοντας την αλήθεια και όλη την αλήθεια, δεν χρειάζεται να ανησυχείτε. Τίποτα δεν είναι εγγενώς απειλητικό για έναν έλεγχο IRS ή τον κρατικό έλεγχο. Ωστόσο, οι άνθρωποι που εξαπατούν συνειδητά το σύστημα έχουν λόγο να ανησυχούν.

Γιατί το IRS ελέγχει τους ανθρώπους

Το IRS διεξάγει φορολογικούς ελέγχους για να ελαχιστοποιήσει το “φορολογικό κενό,” ή η διαφορά μεταξύ του τι οφείλεται το IRS και του τι πραγματικά λαμβάνει το IRS. Μερικές φορές επιλέγεται μια φορολογική δήλωση για τον έλεγχο τυχαία, λέει ο οργανισμός. Άλλες φορές, το IRS μπορεί να σας ελέγξει επειδή η επιστροφή σας περιλαμβάνει συναλλαγές με άλλη ελεγμένη επιστροφή – όπως επενδυτής ή επιχειρηματικός συνεργάτης. [0]

Εσωτερική Υπηρεσία Εσόδων . Ελέγχοι IRS. Πρόσβαση στις 10 Απριλίου 2023.

Αλλά το IRS επιλέγει συχνά τους φορολογούμενους με βάση την ύποπτη δραστηριότητα.

Κοινοί ενεργοποιητές ελέγχου IRS

Εδώ είναι επτά από τις μεγαλύτερες κόκκινες σημαίες που πιθανόν να σας προσγειωθούν στο Hot Audit Hot Audit IRS.

1. Κάνοντας σφάλματα μαθηματικών

Όταν αρχίζει να διερευνά το IRS, “Ωχ” isn’Δεν θα το κόψω. Κύριος’να κάνω λάθη. Αυτό ισχύει για όλους όσους πρέπει να καταθέσουν φόρους. Κύριος’να γράψω τυχαία ένα 3 αντί για 8. Κύριος’T να αποστασιοποιηθεί και να ξεχάσετε να συμπεριλάβετε αυτό το τελικό μηδέν. Συμβαίνουν λάθη, αλλά βεβαιωθείτε ότι έχετε διπλασιάσει και τριπλασιάστε τους αριθμούς σας εάν εσείς’Κάντε τους δικούς σας φόρους. Εσείς’Θα χτυπήσω με πρόστιμα ανεξάρτητα από το αν το λάθος σας ήταν σκόπιμο. Εάν τα μαθηματικά σας είναι λίγο ασταθής, χρησιμοποιώντας καλό λογισμικό προετοιμασίας φορολογίας ή φορολογούμενο κοντά σας μπορεί να σας βοηθήσει να αποφύγετε ατυχή σφάλματα που μπορούν να οδηγήσουν σε έλεγχο IRS.

2. Αποτυχία αναφοράς κάποιου εισοδήματος

Εύκολος τρόπος για να βαθμολογήσετε έναν έλεγχο IRS? Κύριος’t Αναφορά μέρος του εισοδήματός σας.

Αφήνω’σου λέω’Επαναλάβετε την εκτροφή προβάτου για τον αγρότη Joe και παίρνετε λίγο επιπλέον άρθρα γραφής μετρητών για μια δημοσίευση προβάτων-διάτρησης σε ανεξάρτητη βάση. Μπορεί να μπείτε στον πειρασμό να υποβάλετε μόνο το έντυπο W-2 από τη δουλειά σας και να διατηρήσετε το ανεξάρτητο εισόδημα γραφής στο έντυπο 1099 κάτω από περιτύλιξη.

Ένα 1099 αναφέρει εισόδημα μη διαχειριστή από πράγματα όπως freelancing, μερίσματα και τόκους. Ένας τύπος 1099, το 1099-NEC, συνήθως αναφέρει ποσά που καταβάλλονται σε ανεξάρτητους εργολάβους.

Λοιπόν, μαντέψτε τι? Το IRS γνωρίζει ήδη για το εισόδημα που αναγράφεται στο 1099 σας επειδή η δημοσίευση του έστειλε ένα αντίγραφο, οπότε αυτό’είναι μόνο θέμα χρόνου πριν ανακαλύψει την παράλειψή σας.

Ο φορολογικός σχεδιασμός έγινε εύκολος

Υπάρχει ακόμη χρόνος για να κάνετε τους φόρους σας σωστά με τον φόρο καλωδίωσης.

Επισκεφθείτε τον φόρο καλωδίωσης

3. Διεκδικώντας πάρα πολλές φιλανθρωπικές δωρεές

Εάν κάνατε σημαντικά συνεισφορά στη φιλανθρωπία, εσείς’είναι επιλέξιμοι για μερικές καλά άξιζες μειώσεις . Αυτή η συμβουλή είναι κοινή λογική: Don’t Αναφορά ψευδών δωρεών. Αν δεν είσαι’να έχω την κατάλληλη τεκμηρίωση για να αποδείξει την εγκυρότητα της συνεισφοράς σας, Don’να το διεκδικήσω. Πολύ απλό. Η διεκδίκηση 10.000 $ σε φιλανθρωπικές εκπτώσεις για το μισθό των 40.000 δολαρίων είναι πιθανό να αυξήσει μερικά φρύδια.

4. Αναφέρετε πάρα πολλές απώλειες σε ένα πρόγραμμα γ

Αυτό είναι για τους αυτοαπασχολούμενους. Εάν είστε το δικό σας αφεντικό, ίσως μπείτε στον πειρασμό να αποκρύψετε το εισόδημα με την κατάθεση προσωπικών εξόδων ως επιχειρηματικών εξόδων. Αλλά προτού διαγράψετε τις νέες σας μπότες σκι, σκεφτείτε την υποψία ότι πολλές απώλειες που αναφέρθηκαν μπορούν να προκαλέσουν. Το IRS μπορεί να αρχίσει να αναρωτιέται πώς η επιχείρησή σας παραμένει στη ζωή. Η δημοσίευση IRS 535 έχει λεπτομέρειες. [0]

IRS . Δημοσίευση IRS 535. Πρόσβαση στις 10 Απριλίου 2023.

Ξεκίνα

Ομοσπονδιακή: 50 $.95 έως 94 $.95. Δωρεάν έκδοση διαθέσιμη για απλές φορολογικές δηλώσεις μόνο.

Κράτος: 39 $.95 έως 54 $.95.

Το Xpert Assist Add-on παρέχει πρόσβαση σε φορολογικό και τελικό ανασκόπηση.

Προώθηση: Οι χρήστες Nerdwallet παίρνουν 25% από την ομοσπονδιακή και κρατική δαπάνη κατάθεσης.

Ξεκίνα

Ομοσπονδιακή: $ 55 έως $ 115. Δωρεάν έκδοση διαθέσιμη για απλές φορολογικές δηλώσεις μόνο.

Κράτος: $ 0 έως $ 49 ανά κράτος.

Το online Assist Add-on σας δίνει φορολογική βοήθεια.

Ξεκίνα

Ομοσπονδιακή: $ 69 έως $ 129. Δωρεάν έκδοση διαθέσιμη μόνο για απλές επιστροφές. Δεν πληρούν όλοι οι φορολογούμενοι.

Κράτος: $ 0 έως $ 59 ανά κράτος.

Το Live Assisted σας προσφέρει πρόσβαση σε φορολογικό επαγγελματικό και τελικό κριτικό.

Προώθηση: Οι χρήστες NerdWallet μπορούν να εξοικονομήσουν έως και 15 $ στο TurboTax.

Ξεκίνα

Ομοσπονδιακή: 34 $.95 έως 64 $.95 δωρεάν έκδοση διαθέσιμη μόνο για απλές φορολογικές δηλώσεις.

Κράτος: $ 0 έως $ 39.95 ανά κράτος.

Φορολογική βοήθεια κατ ‘απαίτηση σε ασφάλιστρα και αυτοαπασχολούμενα επίπεδα.

Προώθηση: Οι χρήστες nerdwallet λαμβάνουν 30% έκπτωση σε ομοσπονδιακό κόστος κατάθεσης. Χρησιμοποιήστε τον κωδικό NERD30.

5. Αφαιρώντας πάρα πολλά επιχειρηματικά έξοδα

Στις ίδιες γραμμές με την αναφορά πάρα πολλές απώλειες αναφέρει πάρα πολλά έξοδα. Για να είστε επιλέξιμοι για έκπτωση, οι αγορές πρέπει να είναι 1) συνηθισμένες και 2) απαραίτητες για την επιχείρησή σας. Ένας επαγγελματίας καλλιτέχνης θα μπορούσε πιθανώς να διεκδικήσει βαφή και πινέλα επειδή τέτοια αντικείμενα πληρούν και τις δύο απαιτήσεις. Ένας δικηγόρος που ζωγραφίζει για διασκέδαση και δεν κάνει’t Η απόδοση κέρδους στα έργα μπορεί να έχει πρόβλημα. Οι ερωτήσεις που πρέπει να ρωτήσετε είναι: ήταν η κοινή αγορά και έγινε αποδεκτή στο εμπόριο ή την επιχείρηση? Ήταν χρήσιμο και κατάλληλο για το εμπόριο ή την επιχείρηση?

6. Διεκδικώντας έκπτωση γραφείου στο σπίτι

Οι κρατήσεις γραφείου στο σπίτι είναι γεμάτες απάτες. Μπορεί να είναι δελεαστικό να δώσετε στον εαυτό σας ατιμώρητες εκπτώσεις για δαπάνες που δεν είναι’t Τεχνικά πληροί τις προϋποθέσεις. Το IRS ορίζει στενά την έκπτωση του γραφείου στο σπίτι, όπως προορίζεται για άτομα που χρησιμοποιούν μέρος του σπιτιού τους “αποκλειστικά και τακτικά για το εμπόριο ή την επιχείρησή σας.” Αυτό σημαίνει ότι ένα γραφείο στο σπίτι μπορεί να πληροί τις προϋποθέσεις εάν το χρησιμοποιείτε για εργασία και εργασία μόνο. Περιστασιακά απαντώντας σε μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου στο φορητό υπολογιστή σας μπροστά από την τηλεόρασή σας’t πληρούν τις προϋποθέσεις του σαλόνι σας ως εκπεστέα χώρος γραφείων. Η διεκδίκηση μιας έκπτωσης του γραφείου στο σπίτι μπορεί να είναι πιο υπερασπιστή εάν έχετε ξεκινήσει ένα τμήμα του σπιτιού σας αυστηρά για επιχειρηματικούς σκοπούς. Να είστε ειλικρινείς όταν αναφέρετε έξοδα και μετρήσεις.

7. Χρησιμοποιώντας ωραίους, τακτοποιημένους αριθμούς

Κατά πάσα πιθανότητα, οι αριθμοί στη φόρμα 1040 και σε άλλα φορολογικά έγγραφα δεν θα είναι σε απλά, καθαρά διαστήματα $ 100. Κατά τη δημιουργία των υπολογισμών σας, να είστε ακριβείς και να αποφύγετε τις εκτιμήσεις. Στρογγυλό στο πλησιέστερο δολάριο, όχι το πλησιέστερο εκατό. Σε λέω’Ο φωτογράφος ισχυριζόταν 495 $.25 φακός ως επιχειρηματικό κόστος. Γυρίστε αυτό στα 495 $, όχι στα 500 $. Ένα ακόμη και 500 $ είναι κάπως απίθανο και το IRS μπορεί να ζητήσει απόδειξη.

Πού πραγματοποιείται ένας έλεγχος IRS?

Εάν έχετε επιλεγεί για έλεγχο, το IRS θα σας στείλει μια επιστολή για αυτό πρώτα. Ο έλεγχος μπορεί να διεξαχθεί εξ ολοκλήρου μέσω ταχυδρομείου ή μέσω προσωπικής συνέντευξης σε ένα τοπικό γραφείο IRS, στο σπίτι σας, στο γραφείο του φορολογούμενου ή στην επιχείρησή σας. [0]

Εσωτερική Υπηρεσία Εσόδων . Ελέγχοι IRS. Πρόσβαση στις 28 Απριλίου 2023.

Όπου συμβαίνει ο έλεγχος, ενδέχεται να σας ζητηθεί να παράσχετε ορισμένα αρχεία ότι ο εξεταστής IRS θα πρέπει να ολοκληρώσει την κριτική τους. Για το λόγο αυτό, ο οργανισμός λέει ότι οι φορολογούμενοι θα πρέπει να φροντίζουν πάντα να διατηρούν τα φορολογικά τους αρχεία για τουλάχιστον τρία χρόνια μετά την κατάθεση, αν και σε ορισμένες περιπτώσεις το IRS μπορεί να ελέγξει μια φορολογική δήλωση από έως και έξι χρόνια πίσω. [0]

Εσωτερική Υπηρεσία Εσόδων . Τήρηση αρχείων. Πρόσβαση στις 28 Απριλίου 2023.

Στο τέλος του ελέγχου, ο εξεταστής μπορεί είτε να διαπιστώσει ότι δεν απαιτούνται περαιτέρω αλλαγές στην επιστροφή, είτε θα σας παράσχουν ένα προτεινόμενο σύνολο επόμενων βημάτων ή/και λογαριασμού για την αντιμετώπιση του ζητήματος που προκύπτει από τον έλεγχο. Εάν διαφωνείτε με τα συμπεράσματα του εξεταστή, ο οργανισμός σας επιτρέπει να συναντήσετε έναν διαχειριστή IRS, να αναζητήσετε διαμεσολάβηση ή να υποβάλετε προσφυγή. [0]

Εσωτερική Υπηρεσία Εσόδων . Ελέγχοι IRS. Πρόσβαση στις 28 Απριλίου 2023.

Η Ramona Paden συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.

Σχετικά με τον συγγραφέα: Η Tina Orem είναι συντάκτης στο Nerdwallet. Πριν γίνει συντάκτης, ήταν η εξουσία του Nerdwallet για φόρους και μικρές επιχειρήσεις. Το έργο της εμφανίστηκε σε μια ποικιλία τοπικών και εθνικών καταστημάτων. Διαβάστε περισσότερα